英國審慎監管局 (PRA) 已對 Metro Bank plc 處以 5,376,000 英鎊的罰款，理由是其在資本狀況的監管報告方面未能以應有的技能、謹慎和勤勉行事，以及在監管報告治理、控制方面的失誤。 2016 年 5 月 13 日至 2019 年 1 月 23 日期間發送給 PRA 的共同報告 (COREP) 回報投資。公司必須定期向 PRA 提交財務信息，包括作為 COREP 框架一部分的報告，該框架是為了規範資本要求和審慎監管信息的報告而引入的報告框架。這些 COREP 回報包括（除其...

在英國廣告標準局 (ASA) 抨擊包括eToro和Coinbase在內的多個加密廣告一周後，該機構再次瞄準了加密貨幣廣告。今天，ASA 發布了針對阿森納足球俱樂部的決定，因為他們利用消費者的經驗不足或輕信以及對加密資產的投資瑣碎而被認定為不負責任的兩則廣告。ASA 審查了阿森納足球俱樂部的 Facebook 帖子和網站：一個。阿森納 Facebook 頁面上的帖子於 2021 年 8 月 12 日發布，內容包括“$AFC in now live $CHZ”和“Ben White、Calum Ch...

總部位於倫敦的全球銀行和金融服務公司 NatWest Markets Plc今天對美國國債和期貨合約市場上的各種欺詐計劃認罪。NatWest 承認一項電匯欺詐罪和一項證券欺詐罪，這些罪名與今天在康涅狄格州提交的犯罪信息有關。美國地區法官 Omar A. Williams 接受了請求，並判處 NatWest 支付約 3500 萬美元的刑事罰款、賠償和沒收。NatWest 還將接受三年緩刑，並同意實施獨立的合規監督員。根據法庭文件和 NatWest 的供詞，2008 年 1 月至 2014 年 5...

澳大利亞證券交易委員會 (ASIC)宣布，聯邦法院已責令 Mayfair 101 集團的四家公司因誤導性廣告共支付 3000 萬美元的罰款。在2021年三月，法院認定菲兒財富合作夥伴私人有限公司和在線投資私人有限公司（交易作為菲兒101），M101（代理人）私人有限公司和M101控股私人有限公司從事誤導或欺詐行為促進M +和何時作出虛假或誤導性陳述M 核心固定收益票據。當潛在投資者搜索諸如“銀行定期存款”和“最佳定期存款”等術語時，Mayfair 101 Group 的產品在報紙、網站和 Goo...

澳大利亞政府正在就為外國金融服務提供商 (FFSP) 提供監管救濟的第一批立法徵求意見稿徵求利益相關者的意見。該法案的目的是減少進入壁壘並鼓勵外國金融服務提供商更多地參與澳大利亞市場。因此，這將使澳大利亞專業和批發投資者能夠分散其投資機會，並為澳大利亞市場吸引額外的投資和流動性。該法案旨在通過為外國金融服務提供商提供三項許可豁免來實現這一目標。專業投資者豁免新的專業投資者豁免豁免了從澳大利亞境外向專業投資者提供金融服務的人員持有澳大利亞金融服務許可證的要求。該豁免將取代現有的專業投資者豁免。專業...

英國金融行為監管局 (FCA) 已針對需要提交 10% 折舊通知的公司延長了臨時措施。自 2020 年 3 月起，監管機構對公司向投資者發出 10% 折舊通知的要求採取了臨時措施。這些措施最初是為了幫助公司在與 Covid-19 和英國脫歐過渡期相關的市場波動期間支持消費者。FCA 表示，只要滿足某些標準，它就會對公司持續遵守要求表現出監管靈活性。2021 年 3 月，FCA 宣布將維持臨時措施，而英國財政部 (HMT) 作為其批發市場審查 (WMR) 的一部分，就該要求的未來開展政策工作。WM...

澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）宣布取消 United Wealth Group Pty Ltd 的澳大利亞金融服務（AFS）牌照。ASIC 發現，一種適用於所有建議模型的操作以及使用通用理由支持個人建議建議意味著 United Wealth Group 無法確保其金融服務的提供有效、誠實和公平。監管機構發現，聯合財富集團發布了誤導性 SOA，錯誤披露了客戶應付的管理費，未能披露被許可人與產品供應商的關聯，以及未正確披露特定產品推薦的風險。ASIC 還發現 United Wealth Gro...

英國審慎監管局 (PRA) 已對渣打銀行 (SCB) 處以 4,655 萬英鎊的罰款，原因是渣打銀行 (SCB) 未能公開並與 PRA 合作，以及其監管報告治理和與量身定制的 PRA 流動性相關的控制失敗期待。這是 PRA 在僅 PRA 執法案件中的最高罰款。2017 年 10 月，PRA 對渣打銀行施加了臨時額外流動性預期，以應對對美元流動性流出風險升高的擔憂（“流動性指標”）。這種暫時的期望現在已被取消。雖然渣打銀行的整體流動性頭寸仍然超出其核心流動性要求，但在 2018 年 3 月至 20...

英國金融服務補償計劃 (FSCS) 證實，有報導稱倫敦資本與金融 (LCF) 債券持有人通過社交媒體聯繫或被個人致電詢問他們的補償問題並提供幫助。該警告是在 FSCS 上周宣布已根據政府計劃向 LCF 債券持有人支付了總計 9110 萬英鎊的賠償金後發出的。FSCS 警告：“如果你還沒有收到賠償，你就不需要做什麼。請警惕任何接觸，尤其是通過社交媒體，因為這可能是一個騙局。FSCS 不使用社交媒體直接與客戶談論他們的索賠或賠償。如果您不確定電話是否來自 FSCS，您可以隨時掛斷並直接撥打我們的電話...

巴克萊宣布，澳大利亞審慎監管局 (APRA) 已授權巴克萊銀行 (Barclays Bank PLC) 作為外國授權存款機構 (ADI) 在澳大利亞運營。巴克萊銀行澳大利亞分行的目標是在 2022 年 4 月作為外國銀行分行在當地上線。澳大利亞是巴克萊銀行在該地區增長計劃的重要組成部分。在悉尼設立分行是該銀行擴大客戶群並使其能夠為澳大利亞企業和機構客戶提供更多服務的一個重要里程碑。“澳大利亞提供了巨大的增長機會，是該地區重要的金融服務市場，”巴克萊亞太區主管 Jaideep Khanna 表示。...

英國金融行為監管局 (FCA) 宣布對匯豐銀行 (HSBC Bank plc ) 處以63,946,800 英鎊的罰款，原因是其反洗錢 (AML) 流程失敗。匯豐銀行使用自動化流程每月監控數億筆交易，以識別可能的金融犯罪。然而，FCA 發現匯豐交易監控系統的三個關鍵部分在 2010 年 3 月 31 日至 2018 年 3 月 31 日的八年時間裡顯示出嚴重的弱點。尤其是，匯豐未能：考慮用於識別洗錢或恐怖主義融資指標的情景是否涵蓋了 2014 年之前的相關風險；並針對2016年後的新情景及時開展...

美國商品期貨交易委員會 (CFTC) 今天發布命令，同時向北美摩根大通銀行、摩根大通證券有限責任公司和摩根大通證券有限公司提交和解決指控，因為他們未能維護、保存和製作需要提供的記錄。 CFTC 記錄保存要求，未能認真監督其作為 CFTC 註冊人的業務相關事項。摩根大通承認訂單中的事實，並承認該行為違反了商品交易法（CEA）和規定。CFTC 的命令要求摩根大通支付7500 萬美元的民事罰款，停止並停止進一步違反記錄保存和監管要求的行為，並採取特定的補救措施。同樣在今天，美國證券交易委員會 (SEC...

英國金融服務補償計劃 (FSCS) 今天提供了有關倫敦資本與金融 (LCF) 問題的最新消息。FSCS 現在已經向符合政府計劃資格的 LCF 債券持有人支付了三週的賠償金。到目前為止，FSCS 已聯繫了 7,750 多人，為 10,000 多份債券簽發了支票，總額為 9,110 萬英鎊。這意味著到目前為止，只有超過 84% 的合格債券持有人獲得了賠償。FSCS 將繼續發送信件和支票，預計到今年年底將至少聯繫另外 200 名債券持有人。其餘的報價涉及更複雜的計算，並將於 2022 年初通過，每個人...

英國金融行為監管局 (FCA) 已拒絕 Finablr plc 參考 LR 5.2.7R 取消其優質上市的申請。如果滿足某些條件，該規則允許無需股東投票即可取消。優質上市發行人通常需要股東批准（根據 LR 5.2.5R）才能取消其股權證券從正式上市名單中的上市。LR 5.2.7R 規定，如果滿足某些條件，財務狀況不穩定的發行人可免除此要求。在考慮了 Finablr plc 申請的事實並考慮到金融服務和市場法第 78A 條和相關上市規則後，FCA 認為該申請不符合上市規則中取消其上市的條件其普通股...

英國金融行為監管局 (FCA)宣布，已就利益衝突和禮品和招待事宜對 GAM International Management Limited 和 Timothy Haywood 分別處以 910 萬英鎊和 230,037 英鎊的罰款。該公司和海伍德先生都同意解決所有事實和責任問題，因此他們有資格獲得 30% 的折扣。如果他們不同意解決此案，罰款將分別為 1300 萬英鎊和 319,044 英鎊。在 2014 年 11 月 28 日至 2017 年 10 月 25 日期間，GAM Internat...

澳大利亞證券和投資委員會 (ASIC) 宣布已獲得聯邦法院的臨時命令，凍結 Ascent Investment and Coaching Pty Ltd 及其董事 Michael Jefferson Dunjey 的資產。ASIC 申請這些命令時，ASIC 正在調查有關資金可能是通過向投資者做出的虛假陳述籌集資金的擔憂。監管機構還擔心投資者資金可能受到不當處理。監管機構懷疑 Ascent 可能一直在運營未經註冊的管理投資計劃。根據 Darren Jackson 法官發布的命令，Ascent 和...

香港證券及期貨事務監察委員會 (證監會) 譴責茂盛證券有限公司 (MSL)，前稱國浩資本有限公司 (GCL)，並因未能在批准開戶前確保對客戶身份進行適當證明並實施控製而對其處以 360 萬美元的罰款用於識別第三方存款，違反反洗錢和反恐融資監管要求。監管機構發現，在 2014 年 12 月至 2015 年 1 月期間，協鑫未能在通過非面對面的方式批准開設六個客戶的賬戶之前進行適當的客戶盡職調查，因為沒有採取任何控制措施來確保適當的認證辦理了客戶身份證件。該公司在識別和處理第三方存款時也沒有採取合理...

大型科技公司正加緊努力打擊金融欺詐和詐騙廣告。Online Fraud Steering Group (OFSG) 成員 Meta、Microsoft 和 Twitter 承諾引入修訂後的廣告入職流程，該流程要求英國受監管的金融服務在其網站上提供金融服務廣告之前獲得金融行為監管局 (FCA) 的授權。每家公司都將運營自己的流程，並有不同的政策實施時間表。這一修訂後的入職流程是與英國金融行為監管局 (FCA) 合作推動的，作為幫助防止在線廣告金融欺詐和詐騙的持續努力的一部分。谷歌、Meta、亞馬遜...

英國廣告標準局 (ASA) 發布了一項針對在線經紀商 eToro UK的裁決，認為其加密廣告具有誤導性和不負責任。ASA 調查了兩個問題，均得到支持。2021 年 8 月 27 日在雅虎財經網站上看到了股票和加密貨幣交易平台 eToro 的付費展示廣告。該廣告包含的文字說明“一鍵投資世界頂級加密貨幣”和“發現 eToro 獨特的 BitcoinWorldwide 產品，一個現成的投資組合，持有世界領先的加密資產”。ASA 質疑該廣告是否為：不負責任，因為它利用了消費者的經驗不足或輕信；和誤導，因...

英國廣告標準局 (ASA) 今天發布了一項針對加密貨幣交易平台 Coinbase 的付費 Facebook 廣告的裁決。調查了四個問題，均得到支持。2021 年 7 月 27 日看到的加密貨幣交易平台 Coinbase 的付費 Facebook 廣告中包含的文字表示“2010 年 #Bitcoin 中的 5 英鎊將在 2021 年 1 月價值超過 100,000 英鎊。不要錯過下一個十年 – 從今天開始使用 Coinbase”。在“coinbase”標題下，有一個要點列表，其中包括“簡單易用”、...

塞浦路斯證券交易委員會 (CySEC) 已發布與其決定進一步修改指令 87-04 相關的政策聲明，以確保在臨時許可製度 (TPR) 下運營的英國集團順利過渡，直到他們建立在塞浦路斯實際存在。讓我們回想一下，在 2020 年 12 月，CySEC 推出了一項臨時許可製度，以便英國公司可以在沒有在塞浦路斯實際存在的情況下繼續提供投資服務，條件是他們只向位於塞浦路斯的合格交易對手和/或專業客戶提供服務.在此框架下，截至 2021 年 2 月，有96 家公司提交了加入 TPR的申請，其中 8 家公司要么...