NatWest因FCA洗錢指控面臨2.65億英鎊的罰款

英國一家法院對國民西敏寺銀行（NatWest）處以總計2.648億英鎊的罰款，原因是該銀行未能遵守英國的反洗錢法規。

去年10月，NatWest對英國金融行為監管局（FCA）對其提出的三項嚴重指控認罪。

根據指控，NatWest在2012年11月8日至2016年6月23日期間未能正確監控一名商業客戶的活動。該銀行為該客戶存入了約2.64億英鎊的現金，盡管存在洗錢嫌疑，但該銀行并未采取任何行動。

“…必須牢記的是，盡管銀行絕不參與洗錢活動，但在功能上至關重要。沒有銀行，沒有銀行的監管失敗，這些錢就無法有效地洗白，”法官在判決中說。

國民西敏寺銀行成立于1968年，是英國主要的零售和商業銀行之一，據報道其資產接近8000億英鎊。它是英國第一家根據2007年12月15日生效的FCA《反洗錢條例》面臨刑事指控的銀行。

FCA執法和市場監督執行董事Mark Steward表示：“NatWest對其在監督和審查交易方面的一系列失敗負有責任，這些交易顯然是可疑的。再加上嚴重的系統故障，比如將現金存款當作支票對待，這些故障為洗錢活動打開了大門。”

“反洗錢控制是打擊毒品走私等嚴重犯罪的重要組成部分，這種失敗是不能容忍的，讓整個社會失望，在這個案例中，這是FCA根據《反洗錢條例》首次提起刑事訴訟。”

此外，還有11名現金存款職員對與NatWest相關的洗錢案的一項單獨調查中提出的指控認罪，而另外3名現金存款職員則被起訴。