FINRA金融业监管局

FINRA是什么机构？

金融业监管局（FINRA）是监督与美国公众开展业务的证券公司的最大非政府监管机构。 FINRA成立于2007年，由全国证券交易商协会（NASD）和纽约证券交易所成员监管部门合并，在证券交易委员会（SEC）的监督下，致力于保护投资者并确保市场完整性。 

它的职责几乎跨越了证券行业的方方面面：注册和教育行业专业人士，检查公司的合规性，制定规则，执行自己的规则和联邦证券法，以及提供投资者教育。 FINRA还运营关键的市场基础设施，如贸易报告系统，并管理着美国最大的解决投资者和注册公司之间争议的论坛。

FINRA如何监管金融服务提供商？

加入金融监管局需要做出重大承诺，包括遵守旨在保护投资者和证券市场的完整性的众多保障措施。

严格的会员资格批准
公司在加入FINRA之前必须经过彻底的审查，证明它们符合监管标准，有健全的监督系统，并雇用没有严重不当行为史的人员。

财务稳定与报告
成员公司必须保持最低资本，定期提交财务报告，接受年度审计，并属于SIPC——确保如果公司破产，客户资产受到保护。

定期检查和执行
FINRA至少每四年检查一次公司（更常见的是高风险公司），以检查对规则和投资者保护的遵守情况，并可能对违规行为处以罚款、停职或禁令。

经纪人的注册和透明度
所有相关个人必须向FINRA注册，披露个人和专业活动，他们的背景信息可以通过BrokerCheck公开访问。

资格和争议解决
注册人员必须通过考试并完成持续教育。FINRA还运营着一个广泛使用的仲裁系统，以快速、经济实惠的方式解决客户纠纷，并对不付款进行公开裁决和执行。

如何检查经纪商是否受FINRA监管？

一般来说，FINRA监管的经纪人简介可以在FINRA的BrokerCheck页面上找到。

1. 直接访问FINRA的BrokerCheck网站：https://brokercheck.finra.org。 

2. 选择“公司”选项卡（而不是“个人”）。 

3. 在搜索字段中输入公司名称或经纪人提供的任何其他识别信息（例如CRD编号、地址）。

4. 提交搜索后，向下滚动到页面底部，搜索结果将出现在那里，显示公司名称、营业地址、注册状态和CRD编号等详细信息。

如何与FINRA监管的经纪商解决纠纷？

当您与FINRA监管的经纪人发生争议时，您可以通过以下方式继续处理： 
 第一种方式： 
 建议的第一步是直接联系您的经纪人，询问您不理解或未授权的任何交易。 如果您对回复不满意，请将问题升级至公司的分公司经理或合规部门。 如果您遭受了经济损失或存在未经授权的交易，请以书面形式提交投诉，并保留所有信件的副本。 
 第二种方式： 
 如果问题仍未解决，或者您不确定您的担忧是否属于FINRA的权限，您可以在线向FINRA投诉： 
 Https://investor-complaints.datacollection.finra.org/ 
 第三种方式： 
 FINRA的争议解决服务（DRS）通过仲裁和调解帮助投资者和公司解决与证券相关的争议。 
 提交仲裁索赔：https://www.finra.org/arbitration-mediation/file-claim#arbitration 
 请求调解：https://drapps.finra.org/medforms 
注意：如果FINRA在其管辖范围之外，可能会将您的投诉提交给另一家监管机构，这可能会推迟调查。