BaFinFederal Financial Supervisory Authority

BaFin 是谁？

德国的税收结构较高，准入门槛也相对较高。该国的金融监管机构是联邦金融监管局 (BaFin)。

德国是欧洲最大的经济体，也是欧洲金融市场的基石，这意味着那些想要向德国受众推销的人最好尝试获得 BaFin 的许可证。

BaFin 与其受监管的交易商和金融机构合作确保他们拥有最佳的商业环境，以在行业中不断取得成功。 BaFin 致力于为公司以及个人投资者谋福利，从而在市场上两种不同的力量之间创造和谐。

但BaFin 也不是没受争议，有人认为该组织在其成立初期没有采取必要措施，从而隐瞒了大规模的财务欺诈行为。不过，截至目前，BaFin已经整顿了其运作流程，是零售外汇交易行业最好的监管机构之一。

BaFin 如何监管外汇交易商？

1.客户资金安全：

投资服务企业应及时隔离客户资金安全保管。

2. 对外汇交易商初始资本要求：

至少 730,000 欧元的初始股本。

3.要求外汇交易商提供的报告：

交易报告、审计报告、反洗钱报告、净资本报告和证券借贷报告。

如何检查交易商是否受 BaFin 监管？

一般而言，受 BaFin 监管的交易商资料可在 BaFin 公司数据库页面找到。请尝试搜索并检查交易商信息是否与BaFin公布的信息一致。

详细步骤如下：

1.找到外汇交易商的许可/参考号（首选）或名称，您可以从交易商的网站上获得；

2. 输入编号。或在 https://portal.mvp.BaFin.de/database/InstInfo/

3. 您将在 BaFin 网站上获得交易商的个人资料。这时候你需要通过'通知'并检查交易商是否有权提供 'C9 - 差价金融合约'在'金融工具'或 'B4 - 投资服务中的外汇交易'在 '辅助证券服务';

4. 如果上述所有步骤都已完成，别忘了检查最重要的信息：检查 BaFin 网站上发布的公司详细信息是否与您将去的那些相符进行交易，尤其是网站和电子邮件等。如果不是，请远离交易商，因为它可能是未经授权的公司，您的资金将处于危险之中。

一般来说，在BaFin网站的“BaFin公司数据库”页面找到中，能找到所有受其监管的交易商信息。请尝试搜索并检查交易商信息是否与BaFin公布的信息一致。 具体步骤如下：

1.在交易商网站中找到许可证号/参考编号（首选）或者交易商名称；

2.在https://portal.mvp.BaFin.de/database/InstInfo/ 中搜索编号或名称；

3.得到交易商在BaFin中的信息后，您需要通过“notification（提示）”，检查“Financial instruments（金融工具）”中是否有“C9 - Financial contracts for differences（金融差价合约）”；或者检查“ancillary securities services（附加证券服务）”中是否包括“B4 - Foreign exchange transactions in investment services（与投资相关的外汇服务）”。

4.完成上述步骤后，不要忘记检查最重要的信息——检查交易商网页上的信息是否与BaFin公布的信息一致，尤其是网址和电子邮箱地址等信息。如果信息不一致，请远离该交易商，因为它很可能是一家未经授权的公司，您的资金很可能受损。

如何解决与受 BaFin 监管的交易商的纠纷？

当您与受 BaFin 监管的交易商发生纠纷时，您可以用以下几种方式处理：

方法一：最推荐的处理方式是直接与交易商取得联系，共同协商解决方案。

方法二：如果您不满意交易商提出的解决方案，您可以尝试联系BaFin，机构可以帮助解决外汇交易商和投资者之间的纠纷。

您可以寄信、传真或者发送电子邮件给BaFin，这是最好的方法，因为 BaFin 需要描述了事实经过的书面说明以及相关文件的副本，以便跟进您的问题。

请将您的投诉连同附件发送至 BaFin：

联系方式

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht

地址： Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn, Germany
电话： +49 228 4108 0
传真： +49 228 4108 1550
电子邮箱： poststelle@BaFin.de

方法三：若上述两种方式都无法解决纠纷，最后一种方法是向德国法院提起诉讼。