花旗集团因未能监控员工的外部经纪账户而被罚款

作为与金融业监管局 (FINRA) 和解的一部分，花旗集团全球市场公司已同意支付罚款。

该和解是指至少在 2017 年 6 月至 2019 年 2 月期间发生的涉嫌违反 FINRA 规则的行为。 在此期间，CGMI 未能建立和维护监督体系，包括书面监督程序，合理设计以监督其员工的外部行为。经纪账户。

CGMI 的书面监督程序要求员工向公司披露其个人经纪账户。对于在公司内部持有或在某些首选外部经纪人处持有的员工账户，员工无需获得公司内部合规风险管理小组 (ICRM) 的预先批准即可开立或维护账户。

所有其他账户（非首选账户）都需要 ICRM 批准才能开设或维护账户。一旦员工披露了内部或首选账户，该员工的交易数据就会直接以电子方式输入公司的员工尽职调查系统 (EmDD)，该系统是公司监控员工交易的主要系统。

对于公司无法访问电子源的那些账户，公司要求员工定期将 PDF 报表手动上传到 EmDD。CGMI 还要求员工上传 PDF 报表 (1) 员工加入 CGMI 后到设置电子信息流期间的电子账户，以及 (2) 在公司拒绝员工保留非首选账户的请求时，从员工的保险日期到帐户关闭的期间。

因此，有很大比例的非经纪账户员工至少需要在一段时间内使用 PDF 报表。员工上传的 PDF 报表将由 (1) ICRM 和 (2) 员工的主管审核。

至少从2017年6月至2019年2月，CGMI未能建立合理设计的监督制度，包括书面程序，以确保员工及时上传PDF报表，公司及时审查员工的个人交易。

由于这种行为，花旗违反了 FINRA 规则 3110(a)、3110(b)、3110(d) 和 2010。

被申请人同意对其进行谴责和 350,000 美元的罚款。