诈骗者正在通过在线投资平台洗钱数百万卫生事件救助资金

执法人员说，精通技术的欺诈者从政府的Covid大流行救助计划中窃取资金，以帮助企业找到一种方便的洗钱方式：他们至少在四个在线投资平台上开设账户。

调查人员说，通过建立带有被盗身份的账户，数字平台很容易将钱倾入其中。当局表示，自国会去年3月通过《 CARES法案》以来，已有超过1亿美元的欺诈资金通过投资帐户转移。

执法人员说，盗贼利用Robinhood，TD Ameritrade，E-Trade和Fidelity洗钱。

去年，政府迅速推出了“薪水保护计划”和“经济伤害灾难贷款”计划，以帮助小型企业。这两个程序都遇到了问题。去年十月发布的监察长报告称，数十亿美元的潜在欺诈行为没有得到足够的控制。

“小偷喜欢这些东西。这一直是2021年的金融犯罪大富翁法案，”洗钱专家，前联邦检察官查尔斯·因特里亚戈说。

他说，由于潜在欺诈行为的规模，执法部门正面临“巨额资金巨额的庞然大物，犯罪分子将其视为一个巨大的机会。他们为有机会撕裂而垂涎三尺。”

据专门研究金融犯罪的特勤局特勤助理助理罗伊·多森（Roy Dotson）称，目前正在对洗钱活动进行大量调查。

“这绝对是我们可以看到的东西。Dotson说。

他说，犯罪分子正在利用注册帐户的便捷性以及相对于开设银行帐户的相对匿名性。

他说：“这只是另一层，使执法人员更难了解资金的来源。”

Dotson不会讨论目标公司的名称或数目。他只会说这是“多个投资平台”。

他估计以这种方式“通过这些平台的资金超过了1亿美元”。

欺诈如何进行

欺诈行为通常是这样的：犯罪分子窃取企业主的身份并申请贷款。一旦他们获得了资金，就需要将资金存入某个地方，这使得调查人员很难进行追踪。因此，欺诈者通常会使用被盗的身份（通常是某人的生日，社会安全号码和其他个人信息）来开设一个投资帐户，例如在Robinhood。

执法人员说，在其他情况下，罪犯则使用所谓的“综合身份”，这是与真实人联系在一起的虚构的社会安全号码，或参与该计划的““子”。

罗宾汉（Robinhood）最近成为新闻，原因是诸如GameStop之类的所谓模因股票引起了一波散户投资者的兴趣，该公司已成为调查中的几起欺诈案件的目标。

平台回应

回应置评请求的三个投资平台告诉CNBC，他们已经建立了强有力的反欺诈协议来验证帐户信息，并且一直在与执法部门就此问题进行合作。

Robinhood的发言人说：“我们非常专注于在欺诈发生之前就加以预防，我们的欺诈和安全团队一直在与执法部门合作，以减轻和解决这一整个行业的问题。像其他经纪人和金融机构一样，Robinhood会跨各种数据源验证新的客户信息，并酌情要求政府签发的ID。”

TD Ameritrade的发言人表示，该公司“从CARES法案开始就做出了努力，成为识别和减轻此类欺诈活动的最前沿，包括与执法部门，对等事务所和政府机构合作。”

它补充说：“总会有不良行为者尽其所能，尽一切可能利用脆弱的投资者/人，这就是为什么我们要有程序和控制措施来试图识别和升级这种行为的原因。”

富达在一份声明中表示，“已发现与与COVID-19救助资金有关的整个行业问题相关的可疑存款账户。我们正在与执法部门及其在这方面的努力进行不断的协调。”

此外，该公司表示，它具有“一系列保护措施和多层安全保护措施，可用于检测欺诈性帐户和后续交易。通过设计，我们的某些保护是可见的，而有些则不是。为了帮助确保我们的安全做法的完整性，我们不宜对这些特定的安全措施做进一步评论。”

电子贸易没有响应多个电子邮件和电话。

其他欺诈

一些使用在线投资平台的欺诈者甚至不费心去窃取身份。

在西雅图最近发生的一起案件中，检察官通过提交欺诈性贷款申请，指控技术主管穆肯德·莫汉总共获得550万美元的PPP资金。法院文件显示，有231,471美元存入了Mohan的Robinhood帐户，其余的则存入了各家银行。

莫汉的LinkedIn帐户将他列为微软的前工程总监和亚马逊的产品管理总监，他为此欺诈行为道歉。

在他被起诉后，Mohan在去年八月发表的博客文章中写道：“我确实搞砸了。不能说不。我伤害了那些信任我，相信我的人，而现在他们已经不在了。不幸的是，考虑到法律情况，我无法谈论细节，但我深表歉意。”

莫汉对电汇欺诈和洗钱认罪，定于7月宣判。他拒绝了CNBC的置评请求。

特勤局的Dotson说，整体欺诈的规模令人震惊，其他联邦机构和部门也支持这一说法。

根据众议院小组委员会的数据，由于与PPP和EIDL计划相关的刑事和民事调查，司法部没收或没收了6.26亿美元的资金，仅占该计划所确定的近840亿美元欺诈的不到1％关于卫生事件。

多特森说：“由于刺激方案的庞大数量，金钱和机会的数量，这导致个人使用所有不同的平台。”