新西兰监管机构就反洗钱措施向投资公司发出警告

新西兰金融市场管理局 (FMA) 已向Sharesies Limited 和 Sharesies Nominee Limited发出正式警告，称其未能制定足够的反洗钱程序、政策和控制措施。

FMA 将 Sharesies 的问题确定为持续监督《反洗钱和打击恐怖主义融资 (AML/CFT) 法》遵守情况的一部分。

据监管机构称，Sharesies 未能：

从大多数客户那里获取有关拟议业务关系的性质和目的的信息获取足够的信息以确定某些客户是否应加强客户尽职调查作为标准客户尽职调查的一部分，为多达 7,815 名账户余额超过 1000 美元的客户完成身份验证。

FMA 要求股份公司完成一系列行动，以履行其在该法案下的义务。

股份必须：

从所有当前客户那里获取信息以表明他们使用该平台的原因，并修改其入职流程以在未来获取这些信息制定并实施在账户申请时完成身份验证的流程，并为员工提供有关这些流程的培训从在账户申请过程中使用“信任”一词的所有客户那里获取足够的信息，如果他们是信托，则完成增强的客户尽职调查——该法案的一项要求充分验证所有客户的身份并限制提款或转账，直到这些检查完成。

这些要求是 AML/CFT 报告实体完成客户尽职调查的标准做法，包括客户与公司交易的原因。

FMA 监督总监 James Greig 说：

“我们公开了这一警告，因为 Sharesies 的违规行为似乎表明该企业在没有确保 AML 和 CFT 的完全有效流程和控制措施到位的情况下快速增长。所有公司都必须了解我们对 AML/CFT 法案的期望。

Sharesies 在短期内建立了大量客户群，我们认为如果继续采用当前做法，该业务存在容易受到洗钱的风险。我们不认为违反行为是故意的。Sharesies 正在与 FMA 合作，并已采取措施更新和加强其做法。”

没有人声称 Sharesies 允许或促成了洗钱或恐怖主义融资的发生。