CFTC 对瑞银金融服务处以 800 万美元罚款，因其反洗钱交易监控系统监管失职

汇捷资讯监管合规关注「CFTC 对瑞银金融服务处以 800 万美元罚款，因其反洗钱交易监控系统监管失职」。文中涉及UBS、CFTC、FINRA、SEC。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，美国商品期货交易委员会（CFTC）于 2026 年 8 月 3 日宣布，已对注册期货佣金商 UBS Financial Services Inc.（简称 UBS FSI）提交并和解指控，理由是其未能尽职监督用于外币计价电汇的反洗钱交易监控系统的配置与运行。

根据和解令，UBS FSI 须支付 800 万美元民事罚款，并停止违反《商品交易法》及 CFTC 相关规定的行为。此外，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）、美国证券交易委员会（SEC）及美国金融业监管局（FINRA）同日也宣布了对 UBS FSI 的相关和解行动。

关键要点

• CFTC 认定，2019 年 1 月至 2023 年 6 月期间，UBS FSI 因监控工具配置缺陷和数据治理实践不足，导致通过其零售客户商品账户发送或接收的数千笔外币电汇要么监控不充分，要么被完全排除在反洗钱交易监控之外。
• 部分相关时期内，UBS FSI 使用手工生成的报告，该报告未能捕获所有相关外币电汇，且未针对识别外币电汇交易中的可疑活动模式进行定制。
• UBS FSI 已知晓这些漏洞，因为其他政府机构和自律组织此前的执法程序已涉及相关问题。
• 2021 年，UBS FSI 过渡到使用自动化系统监控所有电汇交易的可疑活动，但未能正确配置流入新系统的数据，导致问题影响了其可疑活动监控功能的效力。
• UBS FSI 须支付 800 万美元民事罚款，并停止进一步违反《商品交易法》及 CFTC 规定。

影响解读

此次执法行动凸显了监管机构对反洗钱交易监控系统配置和数据治理的高度关注。UBS FSI 作为注册期货佣金商，其监控缺陷持续超过四年，涉及数千笔外币电汇，可能削弱了识别潜在可疑交易的能力。

值得注意的是，FinCEN、SEC 和 FINRA 同日宣布相关和解行动，表明多个监管机构对同一行为采取了协调一致的执法立场。这可能促使其他金融机构重新审视其反洗钱监控系统的配置和数据质量管理，尤其是在处理外币计价电汇等跨境交易时。

关键对比

未来展望

UBS FSI 在和解令中同意支付罚款并停止违规行为。此次多机构联合执法可能进一步推动行业加强反洗钱监控系统的数据治理和配置管理。未来，监管机构或将继续关注金融机构在自动化监控系统过渡过程中的数据完整性和监控有效性。

对于其他期货佣金商和金融机构而言，此案提示需定期审查反洗钱交易监控系统的配置，确保所有相关交易被完整捕获和有效分析，并针对已知漏洞及时采取补救措施。

编辑总结

CFTC 对 UBS FSI 的 800 万美元罚款及停止令，反映了监管机构对反洗钱监控系统失职的零容忍态度。案件核心在于系统配置缺陷和数据治理不足导致大量外币电汇未被充分监控，且问题在已知漏洞后仍未得到有效解决。多机构同日宣布相关和解，进一步强化了执法协同的信号。金融机构应引以为戒，确保反洗钱监控系统在技术和数据层面均符合监管要求。