Sumsub推出全周期验证平台，打破KYC、KYB、AML与反欺诈边界

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背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，总部位于伦敦的身份验证与反欺诈自动化提供商Sumsub于2023年6月13日宣布，推出全周期验证平台（full-cycle verification platform），将KYC（了解你的客户）、KYB（了解你的业务）、AML（反洗钱）和反欺诈的边界进一步融合。

Sumsub表示，新平台标志着公司从全球领先的KYC提供商之一，转型为面向整个用户旅程提供全周期验证解决方案的未来型平台。此举旨在应对日益复杂的欺诈活动，并满足企业在合规、转化和反欺诈方面的综合需求。

关键要点

新平台将用户与企业验证、交易监控、欺诈预防和案件管理解决方案统一至单一仪表板。企业可以无代码、无限制地定制验证流程，并快速编排。平台借助AI技术分析并监控大量数据，以检测可疑模式，从而阻止高级欺诈尝试。

全周期平台通过在用户旅程的每个阶段对用户数据进行交叉检查，并整合用户风险画像，提供高效的欺诈保护。这种以用户为中心的方法使Sumsub能够在整个用户旅程中验证数据并打击欺诈，消除企业对多个服务提供商的需求，并提高内部团队的生产力。

Sumsub联合创始人兼CEO Andrew Sever 强调：“我们知道行业需要一个全面的解决方案来应对整个用户旅程中日益增加的欺诈活动。我们的内部统计显示，高达70%的欺诈活动发生在KYC阶段之后，这明确表明我们的业务需要适应，因为仅靠KYC检查已不再足够。”

应对四大趋势

Sumsub的平台解决方案旨在应对四个关键趋势：全球欺诈增加、非文件验证和数字ID的趋势、各行业监管趋严，以及AI技术和创新的快速民主化导致深度伪造和合成欺诈增加。

Sumsub内部产品、法律和合规专家与外部顾问共同整合见解，以进一步发展全周期平台，预测新的网络威胁、监管变化和不断变化的数字格局。

影响解读

Sumsub联合创始人兼CTO Vyacheslav Zholudev 表示：“新的Sumsub平台是解决一个包含三个变量的等式的独特方案：1）转化率，2）反欺诈，3）合规性，这是许多验证行业领导者至今难以解决的。”

Zholudev还指出，Sumsub通过提供针对不同司法管辖区定制的顶级客户体验，打破了企业的边界，在新兴和发达国家拥有最高的通过率，并且是唯一公开分享转化率的提供商。此外，公司不断推出前瞻性解决方案，例如针对加密行业的Travel Rule解决方案或无文件验证，允许印度、巴西、尼日利亚等新兴市场的用户快速、包容地入职。

Sumsub的新定位是公司迈向为用户和企业创造安全、可访问和包容的数字未来的下一步。通过消除欺诈和验证障碍，Sumsub旨在为任何人，无论年龄、地点或计算机技能，都能安全访问和使用任何服务做出贡献。

关键对比：Sumsub转化率与验证速度

Sumsub公布了其平台在部分市场的转化率数据，并强调其平均验证时间少于50秒。以下为关键对比：

Sumsub的方法论遵循FATF建议（AML/CTF规则的国际化标准）以及当地监管要求（FINMA、FCA、CySEC、MAS、BaFin）。公司拥有超过2000家客户，覆盖金融科技、加密、交通、交易、电子商务和游戏等行业，包括Binance、Mercuryo、Bybit、Huobi、Unlimint、DiDi、Poppy和TransferGo。

未来展望

Sumsub表示，其新定位是公司迈向为用户和企业创造安全、可访问和包容的数字未来的下一步。通过消除欺诈和验证障碍，Sumsub旨在为任何人，无论年龄、地点或计算机技能，都能安全访问和使用任何服务做出贡献。

公司承诺不断创新和改进平台，以消除欺诈和验证障碍，推动以人为本的数字未来。随着AI技术民主化和监管趋严，Sumsub的全周期平台有望在身份验证和反欺诈领域发挥更大作用。

编辑总结

Sumsub推出全周期验证平台，反映了身份验证行业从单一KYC检查向覆盖整个用户旅程的综合解决方案演变的趋势。其内部数据揭示的70%欺诈活动发生在KYC之后，凸显了传统验证方式的局限性。新平台通过AI驱动的交叉验证和统一仪表板，试图在转化率、反欺诈和合规之间找到平衡。对于企业而言，这或许意味着更高效的运营和更强的欺诈防御能力，但实际效果仍需市场检验。