SEC指控11家华尔街公司，罚款2.89亿美元

汇捷资讯监管合规关注「SEC指控11家华尔街公司，罚款2.89亿美元」。文中涉及家华尔街公司、WhatsApp、Signal、Wedbush。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，美国证券交易委员会（SEC）于2023年8月8日宣布，对10家经纪交易商和1家双重注册的经纪交易商兼投资顾问公司提出指控，因其广泛且长期未能维护和保存电子通信记录。这些公司承认了各自SEC命令中陈述的事实，承认其行为违反了联邦证券法的记录保存规定，并同意支付总计2.89亿美元的罚款，同时已开始实施改进措施以完善合规政策和程序。

关键要点

SEC的调查发现，所有11家公司都存在普遍且长期的“场外”通信行为。这些公司承认，至少自2019年以来，其员工经常通过个人设备上的各种消息平台（包括iMessage、WhatsApp和Signal）讨论雇主业务。公司未能维护或保存这些场外通信的绝大部分，违反了联邦证券法。

由于未能维护和保存所需记录，部分公司可能在各种SEC调查中剥夺了委员会获取这些场外通信的机会。违规行为涉及多个权力层级的员工，包括主管和高级管理人员。

每家经纪交易商被指控违反了《1934年证券交易法》的某些记录保存规定，并未能合理监督以防止和发现此类违规行为。Wedbush Securities Inc.作为双重注册的经纪交易商和投资顾问，还被指控违反了《1940年投资顾问法》的某些记录保存规定，并未能合理监督以防止和发现此类违规行为。

处罚措施

除了巨额罚款外，每家被指控的公司都被命令停止未来违反相关记录保存规定的行为，并受到谴责。这些公司还同意聘请独立的合规顾问，负责全面审查其与保留个人设备上电子通信相关的政策和程序，以及处理员工不遵守这些政策和程序的框架。

此外，美国商品期货交易委员会（CFTC）另行宣布与Wells Fargo Bank NA、Wells Fargo Securities, LLC、BNP Paribas Securities Corp.、BNP Paribas S.A.、SG Americas Securities, LLC、Société Générale S.A.、Bank of Montreal和Wedbush Securities Inc.就相关行为达成和解。

关键对比

注：罚款为合并金额，未披露各公司具体分摊额。

影响解读

此次执法行动凸显了SEC对电子通信记录保存合规性的高度重视。未能保存场外通信可能妨碍监管调查，损害市场透明度。公司被要求聘请独立合规顾问，表明SEC希望从根本上改善公司的合规框架，防止未来违规。此举也可能对其他金融机构产生威慑效应，促使它们审查并加强自身的记录保存政策和员工监督。

未来展望

随着监管机构持续关注电子通信记录保存，金融机构可能面临更严格的审查。公司需要投资于合规技术，并加强员工培训，以确保所有业务通信（包括个人设备上的通信）得到适当保存。CFTC的和解也表明，多个监管机构正在协同打击此类违规行为，未来类似执法行动可能增加。

编辑总结

SEC对11家华尔街公司的指控和2.89亿美元罚款，是记录保存违规领域的一次重大执法行动。它强调了金融机构必须遵守联邦证券法的记录保存规定，并合理监督员工行为。公司已同意改进合规措施，但此次事件也提醒行业，监管机构对电子通信记录的监管将日益严格。