CFTC对BNP Paribas、SocGen、富国银行、蒙特利尔银行处以2.6亿美元罚款｜监管合规

汇捷资讯监管合规关注「CFTC对BNP Paribas、SocGen、富国银行、蒙特利尔银行处以2.6亿美元罚款」。文中涉及BNP Paribas、SocGen、富国银行、蒙特利尔银行。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据黄金形态通APP 报道，美国商品期货交易委员会（CFTC）于2023年8月8日发布命令，同时对四家金融机构的掉期交易商和期货佣金商（FCM）关联公司提起并和解指控。这些机构被指控未能按照CFTC记录保存要求维护、保存或提供记录，以及未能勤勉监督其作为CFTC注册人的业务相关事项。

涉事机构包括BNP Paribas、Societe Generale、Wells Fargo和Bank of Montreal的关联公司。和解注册人承认命令中详述的事实，并被要求停止进一步违反记录保存和监督要求，同时执行指定的补救承诺。

每项命令认定，相关掉期交易商和/或FCM在数年内未能阻止其员工（包括高级别员工）使用未经批准的通信方式进行内部和外部沟通，包括通过个人短信或WhatsApp发送的消息。

这些机构被要求保留某些书面通信，因为它们与机构作为CFTC注册人的业务相关。然而，这些书面通信通常未被维护和保存，机构通常也无法在CFTC要求时及时提供。

每项命令进一步认定，广泛使用未经批准的通信方式违反了掉期交易商和/或FCM的内部政策和程序，这些政策通常禁止通过未经批准的方式进行业务相关通信。此外，一些负责确保遵守公司政策和程序的监督人员本身也使用未经批准的通信方式进行业务相关通信，违反了公司政策。

命令认定，由于每个注册人未能确保其员工——包括监督人员和高级别员工——遵守通信政策和程序，每个注册人未能维护数百甚至数千条业务相关通信，包括与其商品和掉期业务相关的通信，因此未能勤勉监督其作为CFTC注册人的业务，违反了CFTC记录保存和监督规定。

自2021年12月以来，CFTC已对18家金融机构处以总计10.91亿美元的民事罚款，因其使用未经批准的通信方式，违反了CFTC记录保存和监督要求。此次对四家机构的罚款是这一持续执法行动的一部分。

以下为涉事机构及罚款概况：

注：命令中未单独披露各机构的罚款金额，仅公布总罚款额为2.6亿美元。

CFTC持续加强对金融机构记录保存和通信监督的执法力度。自2021年12月以来，已有18家机构因类似违规被处以罚款，总额超过10亿美元。市场预期，监管机构将继续审查金融机构的通信方式，并要求其完善内部政策和监督机制，以避免未来违规。

此次CFTC对四家大型金融机构的罚款，再次凸显了监管机构对记录保存和通信监督的严格要求。金融机构需确保员工使用合规通信渠道，并加强内部监督，以符合CFTC规定。随着执法行动持续，行业合规成本可能进一步上升。

问题：CFTC是什么机构？

回答：CFTC是美国商品期货交易委员会，负责监管美国衍生品市场，包括期货、掉期和期权等。

问题：哪些金融机构被罚款？

回答：被罚款的机构包括BNP Paribas、Societe Generale、Wells Fargo和Bank of Montreal的掉期交易商和/或期货佣金商关联公司。

问题：罚款总额是多少？

回答：CFTC对四家机构的总罚款额为2.6亿美元。

问题：违规行为具体是什么？

回答：违规行为包括未能维护、保存或提供CFTC要求的记录，以及未能勤勉监督业务，主要涉及员工使用未经批准的通信方式（如个人短信或WhatsApp）进行业务沟通。

问题：自2021年12月以来，CFTC对类似违规的总罚款是多少？

回答：自2021年12月以来，CFTC已对18家金融机构处以总计10.91亿美元的民事罚款，因其使用未经批准的通信方式违反记录保存和监督要求。