FINRA对American Portfolios处以22.5万美元罚款

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背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，American Portfolios Financial Services, Inc. 已同意支付22.5万美元罚款，作为与美国金融业监管局（FINRA）达成的和解协议的一部分。该罚款源于公司在2019年1月至2022年8月期间的多项违规行为，涉及反洗钱（AML）程序及监管系统缺陷。

关键要点

FINRA指出，American Portfolios在2019年1月至2022年8月期间存在以下问题：

• 为多名客户开立账户交易低价证券，其中10个客户账户存入超过4800万股低价证券，清算超过4200万股，产生近1700万美元收益。
• 公司未能建立并实施合理预期的政策和程序，以发现和报告涉及低价证券的可疑交易。
• 反洗钱程序未能合理设计以检测和应对低价证券相关的危险信号，如发行人推广活动、异常交易模式（价格和成交量飙升）、账户间协调交易以及可疑的存款、清算和电汇时间。
• 程序未提供如何检测可疑活动及监控危险信号的指导，也未说明如何对已识别的危险信号进行审查或记录，包括是否需要额外调查、客户尽职调查或提交可疑活动报告（SAR）。
• 反洗钱合规计划缺乏适当的基于风险的程序，以进行持续的客户尽职调查。
• 公司完全依赖清算公司准备的例外报告来检测潜在可疑活动，但该报告未显示历史或汇总信息，无法合理识别可疑模式。
• 公司未能对涉及低价证券的数百笔交易进行监控和调查，这些交易在至少10个账户（由4名客户持有）中引发危险信号。
• 公司监管系统（包括书面程序）未能合理设计以实现第5条合规，依赖注册代表填写的低价证券问卷，但问卷未明确应收集和审查的文件，也未解释如何验证客户提供的信息。
• 公司未建立合理流程记录问卷审查或确保注册代表完成问卷，导致未能一致收集和保存必要文件。
• 公司多次未在允许客户存入和清算潜在受限证券前进行独立尽职调查。

影响解读

此次罚款和谴责反映了FINRA对反洗钱合规及监管系统缺陷的严格执法态度。American Portfolios的失误可能导致可疑交易未被报告，增加了市场操纵和欺诈风险。此外，公司未能遵守第5条注册规定，可能影响投资者对低价证券交易的信心。该和解协议提醒业内公司需加强反洗钱程序和监管系统，确保合规。

关键对比表格

未来展望

American Portfolios需整改其反洗钱合规计划和监管系统，以满足FINRA要求。未来，公司可能面临更严格的审查，并需投入资源加强员工培训、完善程序及独立尽职调查。此案也可能促使其他券商审视自身合规框架，避免类似处罚。

编辑总结

FINRA对American Portfolios的处罚凸显了低价证券交易中反洗钱和监管合规的重要性。公司因程序缺陷和监管不力而受罚，和解协议包括罚款和谴责。业内应引以为戒，强化合规措施，以维护市场诚信。