FMA发布衍生品发行人行业风险评估报告

新西兰金融市场管理局（FMA）今日发布了一份报告，确定了衍生品发行人（DI）行业的主要风险，并强调了未来改善行业合规性的重点领域。

衍生品是复杂的金融工具，对大多数消费者来说，交易衍生品并不是一项合适的 “投资”。向新西兰的零售客户发行衍生产品的公司必须获得FMA的许可。该行业约有23,000个账户由零售客户操作。

这份“行业风险评估”报告是基于DIs的自我评估，以及FMA与DIs及其客户之间的互动。25个持牌的DIs中除1家机构外，其余全部参加了本次问卷调查。根据调查得出结论，DI行业的风险状况很高。

自我评估确定的高风险问题包括：

– 遵守处理客户资金的规定；

– 采取步骤确定适合散户投资者的产品，例如提供异国期权（例如二元期权）的直接投资；

– 监督治理和合规性；

– 与弱势客户打交道。

中高风险包括来自保证金交易的不良结果，无法管理的利益冲突，业务连续性计划（BCP）的测试以及监督职能的外包。

其他风险领域包括董事会的监督重点是商业利益而非客户、对行为和文化的自满、不合规的广告、零售客户不了解费用以及银行直接投资。

FMA监管主管James Greig表示，开展行业调查是为了帮助FMA确定监管机构未来监测领域的优先级，同时也确定了该行业需要改进的领域。