新西兰监管机构谴责 Aurora Financial 误导客户

新西兰金融市场管理局 (FMA) 谴责 Aurora Financial Group Limited 在 KiwiSaver 回报方面误导现有和潜在客户。

经过审查，FMA 发现 Aurora Financial 严重违反了两项市场服务持牌人义务，即《2013 年金融市场行为法》第 19 条和第 22 条。

金融咨询提供商 Aurora Financial 在 2021 年 9 月至 2022 年 5 月的一对一咨询会议期间向客户或潜在客户推荐了 Aurora KiwiSaver Scheme 基金。Aurora 基金直到 7 月在 FMA 注册该计划后才启动2021.

在客户会议期间和建议声明中，提供了与 Aurora 基金相关的一年和年化回报率数据。这些数字是基于极光基金推出后极光基金将投资的基础第三方基金的历史回报。回报数据表明，Aurora 基金拥有既定的历史，但事实并非如此。

回报数字下方的细则不够清晰或突出，无法让客户了解所提供的回报并非由 Aurora 基金实现，而是由基础基金实现。

此外，Aurora Financial 没有用 Aurora 基金推出后产生的实际回报更新或替换回报数据，并且短期回报数据可用。

Aurora Financial 于 2022 年 5 月停止使用回报数据。

极光基金2021年9月至2022年5月的实际回报是在不同市场条件下实现的，低于极光金融呈现的历史回报。这给客户留下了 Aurora 基金提供的回报高于实际回报的印象。在使用回报数据期间，有 2474 名 Aurora Financial 客户加入了收到建议的 4051 名 Aurora 基金。

FMA 得出结论认为，Aurora Financial 的行为具有误导性或可能具有误导性，并导致其做出虚假或误导性陈述。

如果受影响的客户对此事有任何疑虑，他们应该联系他们的顾问或 Aurora KiwiSaver Scheme。