盈透证券因反洗钱广泛失职被罚3800万美元，FINRA、SEC、CFTC联合出手

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背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，美国金融业监管局（FINRA）、美国证券交易委员会（SEC）和商品期货交易委员会（CFTC）于2020年8月10日宣布，对在线经纪商盈透证券（Interactive Brokers，纳斯达克代码：IBKR）处以总额超过3800万美元的罚款，原因是其反洗钱（AML）计划存在“广泛失职”，且这一问题持续了五年多。

FINRA表示，已对Interactive Brokers LLC罚款1500万美元。作为和解的一部分，FINRA还要求盈透证券证明其将实施第三方顾问的建议，以补救其AML计划的失职。同日，SEC和CFTC也宣布了纪律处分，对盈透证券的AML失职行为罚款1150万美元，使得总罚款和其他处罚金额超过3800万美元。

关键要点

FINRA指出，从2013年1月到2018年9月，盈透证券经历了 dramatic 增长，成为美国最大的电子经纪自营商之一（按交易股数计算），并且为比美国任何其他经纪自营商都多的外国金融机构清算交易。然而，FINRA发现，尽管增长迅速，盈透证券未能投入必要的资源来履行其AML义务。具体而言，FINRA认定盈透证券因以下各种缺陷而未能履行AML义务：

• 未能合理监控、检测和报告许多可疑活动，包括庞氏骗局、市场操纵计划和其他不当行为。
• 未能针对其业务模式和客户基础量身定制AML计划。
• 未能投入与增长和业务线相称的资源。

CFTC则指出，其命令盈透证券退还706,214美元，这部分收入部分来自其作为期货佣金商（FCM）承载Haena Park及其公司账户的角色。这些账户是2018年CFTC执法行动的对象。在该案中，联邦法院命令Park及其公司支付超过2300万美元的罚款和赔偿，因其欺诈和挪用投资者资金。CFTC表示，作为Park的FCM，盈透证券未能妥善监控她的账户活动。

影响解读

此次处罚对盈透证券的财务影响相对有限，但声誉影响不容忽视。3800万美元的罚款总额虽然对这家大型券商来说并非致命，但监管机构联合行动的信号表明，AML合规已成为美国金融监管的重中之重。

FINRA执法执行副总裁兼执法负责人Jessica Hopper表示：“今天的行动提醒会员公司，必须根据其业务模式和客户基础量身定制AML计划，并投入与增长和业务线相称的资源。FINRA将继续采取措施，确保公司遵守监控、检测和报告可疑活动的义务。”

此外，FINRA在2020年风险监控和检查优先事项信中，将AML列为关注领域，并指出将评估公司对FINRA AML规则的遵守情况。这表明未来对AML的监管力度只会加强。

关键对比表格

未来展望

盈透证券在和解中既未承认也未否认指控，但同意接受FINRA的调查结果。FINRA在确定适当制裁时，考虑了盈透证券在FINRA调查开始后为补救其AML计划所采取的有意义步骤。这表明，主动补救可以在一定程度上减轻处罚。

随着监管机构对AML合规的持续关注，其他经纪商应引以为戒，确保其AML计划与业务增长同步，并投入足够资源。否则，可能面临类似的严厉处罚。

编辑总结

此次盈透证券被罚事件凸显了美国监管机构对反洗钱违规的零容忍态度。3800万美元的罚单不仅是对盈透证券的惩戒，更是对整个行业的警示。在业务快速扩张的同时，合规建设必须同步跟进，否则将面临监管重拳。投资者和行业参与者应密切关注监管动态，确保自身合规。