英国Dolfin Financial进入特别管理程序，FCA曾因签证业务与金融犯罪管控问题叫停其受监管活动

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背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，英国金融行为监管局（FCA）已确认，Dolfin Financial (UK) Limited 进入特别管理程序。2021年6月30日，法院任命 Smith & Williamson LLP 的 Adam Stephens 和 Kevin Ley 为联合特别管理人。

特别管理人将对公司持有的全部客户资金和托管资产进行评估，以确认当前状况。他们将在任命后8周内致函客户和债权人，说明特别管理方案，包括索赔流程。

关键要点

• 法院于2021年6月30日任命联合特别管理人，负责Dolfin Financial (UK) Ltd的特别管理程序。
• 联合特别管理人将评估客户资金与托管资产，并在8周内提出方案，告知客户和债权人如何提出索赔。
• 英国金融服务补偿计划（FSCS）正与联合特别管理人合作，确定Dolfin客户是否可获得FSCS保护。
• 若FSCS提供保障，可能覆盖客户资金或托管资产返还中的缺口，以及返还成本，每位客户最高8.5万英镑。
• FCA此前发现Dolfin在一级签证业务和金融犯罪管控方面存在严重问题，于2021年3月12日发布监管通知，禁止其开展受监管活动。

影响解读

Dolfin进入特别管理程序，意味着其客户和债权人需要通过特别管理人主张权利。特别管理程序旨在有序处理公司事务，重点在于返还客户资金和托管资产。FSCS的介入可能为符合条件的客户提供一定程度的补偿，但最高限额为每人8.5万英镑，且最终取决于FSCS的资格认定。

FCA此前采取的一系列措施，包括2019年12月24日生效的自愿限制和2021年3月12日的监管通知，反映出监管机构对该公司业务模式的严重担忧。这一案例也凸显了英国监管机构对金融犯罪管控和签证类业务合规性的关注。

关键对比

未来展望

联合特别管理人将在未来数周内与客户和债权人沟通，说明索赔流程。FSCS的资格认定和补偿发放可能需要更长时间。此案的进展将取决于特别管理人对客户资金和托管资产的评估结果，以及FSCS对客户保护的最终决定。

对于Dolfin的客户而言，及时关注联合特别管理人和FSCS的官方通知至关重要。同时，该案例可能促使英国监管机构进一步加强对类似业务模式的审查。

编辑总结

Dolfin Financial (UK) Ltd进入特别管理程序，是FCA对其业务操作严重关切后的结果。客户和债权人应密切关注联合特别管理人的指引，并了解FSCS可能提供的补偿范围。此事件再次表明，合规与金融犯罪管控是英国监管机构的核心关注点。