FINRA对ViewTrade Securities处以25万美元罚款，指其反洗钱及风控存在缺陷

汇捷资讯监管合规关注「FINRA对ViewTrade Securities处以25万美元罚款，指其反洗钱及风控存在缺陷」。文中涉及ViewTrade Securities、APP、AML、FINRA。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，ViewTrade Securities已同意支付25万美元罚款，作为与美国金融业监管局（FINRA）达成和解的一部分。该公司是一家经纪交易商，主要通过基于网络的交易平台为客户提供股票和期权的自主交易服务，并接受来自外国司法管辖区的客户账户。在相关期间内，公司拥有零售和机构客户账户，其中机构客户约占公司收入的90%。公司还曾为中国公司的首次公开募股（IPO）开展承销业务，并担任账簿管理人，但现已不再从事该业务。

关键要点

FINRA指出，从2017年7月至至少2020年2月期间，ViewTrade存在以下违规行为：

• 未能建立并实施合理的书面反洗钱（AML）计划，以识别和报告可疑交易，违反了FINRA规则3310(a)和2010。
• 未能建立、记录和维护合理的风险管理控制系统和监督程序，以管理其向客户提供市场准入所带来的金融、监管及其他风险。
• AML程序未能根据公司业务模式和客户基础进行合理调整，缺乏对每日交易报告使用的书面程序，包括审查人员、频率等。
• 许多监控报告设计不合理，例如交易量报告仅限低价证券，而操纵性交易并不限于低价证券。
• 当监控报告标记潜在幌骗、分层或洗售交易时，公司未进行合理审查。
• 缺乏合理的书面AML程序来检测和监控关联客户账户。
• 在2017年底和2018年初担任承销商的三宗IPO中，未能发现多个关联危险信号，包括投资者在IPO前短时间内开户、使用相同语言提交非 solicited 意向书、IPO后大量交易等。
• 未能发现、调查和回应客户可疑的资金流动。

影响解读

此次和解对ViewTrade Securities的财务和运营产生直接影响。除25万美元罚款外，公司还同意继续自费聘请第三方顾问，完成对以下方面的审查：与AML监控、调查和报告相关的政策、程序及内部控制；IPO流程；以及与市场准入业务相关的风险管理控制和监督程序。这反映出FINRA对经纪交易商在反洗钱和风险管理方面的严格要求，尤其是对拥有大量机构客户和跨境业务的公司。该案例也提醒其他市场参与者，必须根据自身业务模式定制合规计划，并确保监控系统能够有效识别可疑活动。

关键对比表格

未来展望

ViewTrade Securities已同意继续聘请第三方顾问完成合规审查，并可能需要根据审查结果进一步调整其AML计划、IPO流程和风险管理控制。FINRA的此次执法行动表明，监管机构将持续关注经纪交易商的合规有效性，特别是涉及跨境业务和机构客户的情形。未来，ViewTrade需确保其监控系统能够覆盖所有类型的证券和交易行为，并建立清晰的书面程序以指导员工识别和上报可疑活动。其他类似公司也应引以为戒，主动加强合规建设。

编辑总结

FINRA对ViewTrade Securities的处罚凸显了反洗钱和风险管理在经纪交易商运营中的核心地位。该公司因未能根据自身业务特点设计有效的AML计划和风险控制措施，导致在IPO承销和日常交易中未能识别多个危险信号。此次和解不仅带来财务处罚，还要求公司接受第三方审查，以确保持续合规。对于行业而言，这是一个警示：合规计划必须动态适应业务变化，监控系统应全面覆盖各类交易，且书面程序需明确职责和流程。只有这样，才能有效防范金融犯罪和维护市场完整性。