FINRA 对 Vision Financial 处以罚款，因反洗钱计划存在缺陷

汇捷资讯监管合规关注「FINRA 对 Vision Financial 处以罚款，因反洗钱计划存在缺陷」。文中涉及Vision Financial、APP、LLC、Brokerage。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，Vision Financial Markets LLC 和 Vision Brokerage Services, LLC 已同意支付罚款，作为与 Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) 和解的一部分。该和解涉及两家公司在反洗钱（AML）计划、监督系统及风险管理控制方面的缺陷。

关键要点

• 2016年9月至2020年12月期间，Vision Financial 和 Vision Brokerage 未能制定并实施合理设计的反洗钱计划，以符合《银行保密法》及其实施条例。
• 两家公司未建立针对其业务量身定制的政策和程序，无法合理预期检测并报告国内外零售账户交易和资金流动中产生的可疑活动。
• Vision Financial 接受了主要交易员位于中国、俄罗斯、东欧等美国境外地区的直接账户和综合账户；Vision Brokerage 同样接受了这些地区的直接账户。部分账户有数百名交易员从事活跃交易策略。
• 尽管这些账户带来更高风险，两家公司未能建立并维持合理设计的监督系统（包括书面监督程序），以监测其平台上潜在操纵性交易，如分层、欺骗和洗售交易。
• 2018年8月至2020年12月，Vision Financial 为客户提供直接市场接入另类交易系统（ATS）和多个交易所，但未能建立、记录并维持合理设计的财务风险管理控制与程序，以限制相关财务和监管风险。

影响解读

基于上述行为，Vision Financial 和 Vision Brokerage 违反了 FINRA 规则 3310(a)、3110 和 2010，Vision Financial 还违反了 1934 年《证券交易法》第 15(c)(3) 条及交易法规则 15c3-5。这些违规行为可能导致潜在操纵性交易发生，且订单在未受到合理设计风险管理控制的情况下进入市场。

处罚结果

被调查方同意接受谴责，并共同及分别向 FINRA 支付 95,625 美元罚款（连同其他事项解决后总罚款为 850,000 美元），同时承诺聘请独立顾问。

未来展望

此和解强调了 FINRA 对反洗钱和风险管理合规的持续关注。Vision Financial 和 Vision Brokerage 需聘请独立顾问，以审查并改进其合规计划，防止未来再次发生类似违规行为。

编辑总结

本次处罚凸显了金融机构在反洗钱和监督系统方面满足监管要求的重要性。未能针对高风险账户实施适当控制可能导致严重处罚和声誉损害。行业参与者应引以为戒，加强合规措施。