Sumsub推出KYT解决方案，提供超300种风险场景用于交易监控
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背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，Sumsub是一家致力于打击数字欺诈并帮助企业保持全面合规的全球科技公司。2022年9月29日，Sumsub宣布推出KYT（了解你的交易）解决方案，旨在提供快速有效的交易监控，满足客户的特定需求。通过这一新产品，Sumsub能够为客户提供具有无缝编排能力的全周期身份验证平台，确保整个用户旅程中的信任。
关键要点
Sumsub的KYT解决方案提供超过300种即用型风险场景，同时允许公司创建自定义规则和风险画像。结合无代码规则设置，这使得Sumsub的KYT特别易于操作。该方案提供灵活的风险评分、警报和行动设置，以及简单的角色和任务管理。用户可以实时持续监控交易状态。所有数据集中存储和管理，完整报告可轻松下载，用于内部使用和向监管机构提交可疑交易报告（STR）。
影响解读
KYT检查在金融行业越来越受到推荐，包括加密货币市场和服务、支付服务提供商、金融科技公司、市场平台和在线游戏平台。然而，如果其他在线企业希望增加一层针对金融欺诈的保护，交易监控也可能有益。Sumsub现在提供端到端的编排解决方案，覆盖客户生命周期的每一步，包括入职、身份验证、风险行动确认、交易监控。
关键对比
Sumsub的KYT解决方案与市场上其他方案的主要区别在于：
| 特性 | Sumsub KYT | 多数身份验证提供商 |
|---|---|---|
| 交易监控 | 提供 | 不提供 |
| KYC信息整合 | 是，结合交易信息和KYC信息进行风险评分 | 通常不提供或无法访问客户入职数据 |
| 风险场景数量 | 超过300种即用型场景 | 有限或需定制 |
| 自定义规则 | 支持无代码设置 | 通常需要技术资源 |
未来展望
Sumsub联合创始人兼CTO Vyacheslav Zholudev表示：“KYT检查目前尤其受到金融科技企业的强烈需求。健全的交易监控需要分析用户的背景信息和交易本身。大多数身份验证提供商不提供交易监控，而提供者通常专注于KYT，无法访问客户的入职数据。在Sumsub，我们同时检查交易信息和申请人档案中的KYC信息，以计算风险评分，从而进行更深入、完整的交易评估。这使我们能够更准确、高效地评估风险，最终保护客户免受拒付、金融欺诈、洗钱以及监管罚款。”
随着Sumsub推出端到端编排解决方案，覆盖客户生命周期的每一步，预计其将在金融科技和加密货币等领域获得更多关注。
编辑总结
Sumsub推出的KYT解决方案通过整合KYC和交易信息，提供超过300种风险场景和灵活的自定义选项，显著提升了交易监控的效率和准确性。该方案不仅有助于企业满足AML/CFT合规要求，还能有效防范内部和外部欺诈。随着金融行业对KYT检查需求的增长，Sumsub的全周期身份验证平台有望成为市场的重要参与者。
常见问题解答
问题：什么是KYT？
回答：KYT（了解你的交易）也称为交易监控，是一套旨在检测可疑客户活动的程序。它帮助企业保持AML/CFT合规，并防止内部和外部欺诈。
问题：Sumsub的KYT解决方案有哪些主要特点？
回答：Sumsub的KYT提供超过300种即用型风险场景，支持自定义规则和风险画像，具有无代码规则设置、灵活的风险评分、警报和行动设置，以及简单的角色和任务管理。用户可实时监控交易状态，所有数据集中存储和管理，完整报告可轻松下载。
问题：哪些行业可以从KYT检查中受益？
回答：KYT检查在金融行业越来越受到推荐，包括加密货币市场和服务、支付服务提供商、金融科技公司、市场平台和在线游戏平台。其他在线企业如果希望增加一层针对金融欺诈的保护，也可能受益。
问题：Sumsub的KYT与其他身份验证提供商有何不同？
回答：大多数身份验证提供商不提供交易监控，而提供者通常专注于KYT，无法访问客户的入职数据。Sumsub同时检查交易信息和申请人档案中的KYC信息，以计算风险评分，进行更深入、完整的交易评估，从而更准确、高效地评估风险。
问题：Sumsub的KYT如何帮助公司合规？
回答：通过持续监控交易并检测可疑活动，Sumsub的KYT帮助企业满足AML/CFT合规要求，并生成完整报告，便于向监管机构提交可疑交易报告（STR），从而避免监管罚款。
关键词：Sumsub, APP, STR, KYC, AML
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