Sumsub推出加密货币旅行规则解决方案，助力合规

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背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，全球科技公司Sumsub，提供可定制的KYC、KYB、AML和交易监控解决方案，近日推出了针对加密货币行业的旅行规则（Travel Rule）解决方案，提供覆盖客户全生命周期的完整合规工具包。该方案包括虚拟资产服务商（VASP）之间安全的旅行规则信息传输，以及根据监管要求和业务需求进行所有必要的KYC检查、AML筛查和验证编排。

旅行规则旨在打击洗钱和恐怖主义融资，将FATF（金融行动特别工作组）关于电汇的第16条建议扩展至加密货币等虚拟资产和VASP，要求所有转账的发送方和接收方必须交换身份信息，保证其准确性，并在需要时向政府传送数据。在FTX倒闭和加密交易所普遍动荡之后，各国政府正在收紧监管。

关键要点

• Sumsub推出旅行规则解决方案，提供覆盖客户全生命周期的合规工具包。
• 该方案支持VASP间安全传输旅行规则信息，并整合KYC、AML筛查与验证编排。
• 旅行规则将FATF建议16扩展至虚拟资产，要求转账双方交换身份信息。
• 全球监管加速：29个国家已通过旅行规则立法，香港、英国、日本等地将陆续实施。
• Sumsub自2015年起服务超500家加密客户，新方案可检测VASP间支付、识别账户类型并检查制裁违规等。

影响解读

随着全球监管机构对加密货币行业的监管力度不断加强，合规已成为加密企业生存和发展的关键。违反旅行规则等法规可能导致罚款、声誉受损和牌照吊销。例如，2022年8月，纽约金融监管机构因Robinhood Crypto在AML合规、交易监控和网络安全方面存在重大缺陷，对其处以3000万美元罚款。

Sumsub的旅行规则解决方案可帮助加密平台安全地交换和存储客户信息（包括姓名、钱包地址等），确保此类数据不与第三方共享。该方案还能与Sumsub的高级交易监控（KYT）解决方案轻松结合，KYT是一套灵活的程序，通常包括分析发送方/接收方资料、计算风险评分以及交叉核对KYC和交易数据。Sumsub的加密客户可以通过设置规则，根据内部风险标准自动化与交易对手的交易，从而控制风险管理流程。因此，他们可以根据最新信息进行风险分析，并在需要时轻松生成报告。

关键对比表格

未来展望

根据FATF的数据，98个国家中已有29个国家通过了旅行规则立法。随着更多国家和地区加入监管行列，加密货币行业将面临更严格的合规要求。Sumsub的旅行规则解决方案旨在帮助加密企业应对这些变化，确保其业务符合新标准，同时安全地发展和扩张全球业务。

Sumsub联合创始人兼CTO Vyacheslav Zholudev 表示：“通过Sumsub提供的旅行规则解决方案，加密公司可以享受高通过率，领先于监管变化，并为新的合规标准做好充分准备。Sumsub的加密合规工具包使行业参与者能够安全地开发和扩展全球业务。我们的主要目标是为加密社区创建一个可靠的生态系统，确保符合法律要求，并在此过程中保护企业和个人免受欺诈和洗钱之害。推出旅行规则解决方案是实现这一宏伟目标的重要一步。”

编辑总结

Sumsub推出的旅行规则解决方案为加密货币行业提供了及时的合规工具，有助于企业在全球监管收紧的背景下实现合规运营。该方案不仅支持VASP间信息传输，还整合了KYC、AML和交易监控功能，为加密平台提供了全面的合规基础设施。随着更多国家实施旅行规则，此类解决方案将成为加密企业不可或缺的合规利器。