FINRA 对 Joseph Stone Capital 处以 3.5 万美元罚款，因违反录音规则

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背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，Joseph Stone Capital L.L.C. 已同意支付 35,000 美元罚款，作为与 金融业监管局（FINRA） 和解的一部分。该公司因未能遵守 FINRA 3170 规则（即录音规则）而受到处罚。该规则要求特定公司对注册人员与现有及潜在客户之间的所有电话交谈进行录音。

2021 年 9 月 27 日，Joseph Stone 开始受录音规则约束，为期三年。然而，其特别书面程序在多个方面存在缺陷，且未能有效实施和执行这些程序，导致部分客户电话未被录音，且未能在要求的三年内保留所有录音。

关键要点

• Joseph Stone 的特别书面程序未规定负责负责人完成监督审查的时间期限。
• 程序指示负责人“关注”潜在的销售实践问题，但未提供发现此类问题时应采取步骤的指导。
• 2021 年 9 月至 2022 年 5 月期间，由于人为错误和技术困难，Joseph Stone 未能为六名注册代表录制某些客户电话。
• 公司的特别书面程序允许注册代表使用手机开展业务，但未合理设计以确保所有电话均被录音。代表需自行确保通过手机应用程序进行客户通话，但公司未设定合理的监督流程。
• 2021 年 9 月至 2022 年 4 月期间，Joseph Stone 在要求的三年保留期内有 18 天未保留通话录音。电话运营商仅保留通话一年，而特别书面程序未提供关于在删除前下载通话的合理指导。
• 2024 年底，公司开始实施增强的通话录音审查。截至 2024 年 9 月底，公司不再受录音规则约束，但自愿继续遵守该规则要求六个月，至 2025 年 3 月 28 日。

影响解读

Joseph Stone 因未能建立和维护合理的录音监督程序，违反了 FINRA 3170 和 2010 规则。因此，公司受到谴责并被罚款 35,000 美元。此案凸显了 FINRA 对录音规则合规性的重视，以及公司需要制定并执行有效的监督程序，以确保所有客户电话被录音并保留规定期限。对于受录音规则约束的公司而言，此案提醒它们必须定期审查和更新程序，以应对技术变化和人为错误风险。

关键对比

未来展望

Joseph Stone 已在 2024 年底开始实施增强的通话录音审查，并自愿在 2025 年 3 月 28 日前继续遵守录音规则。未来，公司需确保其监督程序持续有效，以防止类似违规。FINRA 可能会继续密切关注受录音规则约束的公司的合规情况，并采取执法行动。

编辑总结

Joseph Stone 因违反 FINRA 录音规则而受到罚款和谴责，此案强调了合规程序在设计和执行上的重要性。公司不仅需要制定书面程序，还必须确保这些程序得到有效实施，并适应技术环境的变化。对于其他受类似规则约束的公司，此案是一个警示，应定期评估和加强内部控制，以避免监管处罚。