BofA Securities因报告违规被FINRA罚款25万美元

• 事件概述

• 违规细节

• 监管处罚

• 编辑观点

• 名词解释

• 相关大事件

事件概述

根据FXAJAX.com报道，美国金融行业监管局（FINRA）与BofA Securities, Inc达成和解协议，该公司同意支付罚款25万美元，并接受谴责（Censure）。

此次处罚与该公司未能按规定及时向交易报告与合规引擎（TRACE）提交交易报告以及系统设计缺陷导致的多项违规行为有关。

违规细节

BofA Securities的违规行为主要包括以下三方面：

• 交易未及时报告：自2021年10月至2023年6月，未按时向TRACE报告约5,200笔交易，违反了FINRA规则6730(a)和2010。

• 报告未包含必要修饰符：自2018年2月至2022年6月，约57,000份提交给TRACE的报告未包含所需的修饰符，违反了FINRA规则6730(a)、6730(d)和2010。

• 系统设计缺陷：自2018年2月至2023年6月，公司未建立并维护合理的系统以确保交易的及时和准确报告，违反了FINRA规则3110(a)和2010。

监管处罚

FINRA对BofA Securities实施的处罚包括：

• 罚款金额为25万美元；

• 对公司进行正式谴责（Censure）。

编辑观点

此次事件凸显了金融行业中合规管理的重要性，尤其是在技术和系统支持层面。BofA Securities的案例表明，即使是行业巨头，在操作细节和系统设计方面的疏漏，也可能导致重大违规和监管处罚。加强合规文化建设、提升技术系统的适应性是每家金融机构必须持续关注的关键领域。

名词解释

• FINRA：美国金融行业监管局，是监管美国证券行业从业者的独立非营利组织。

• TRACE：交易报告与合规引擎（Trade Reporting and Compliance Engine），用于监管和跟踪债券市场交易的系统。

• 谴责（Censure）：一种正式的公开声明，表明某公司或个人的行为违反了相关规则。

相关大事件

• 2024年12月：另一大型券商因TRACE报告违规行为被罚款50万美元，凸显监管机构对合规问题的日益关注。

• 2024年8月：FINRA更新TRACE相关规定，进一步明确交易报告的时效和修饰符要求。

• 2023年5月：FINRA首次针对TRACE报告违规行为实行更高罚款标准，旨在提高行业合规水平。