法国金融监管机构重拳出击：打击金融诈骗的趋势与应对内容导读

• 金融诈骗现状

• 诈骗新趋势与手法

• 监管机构的多方合作与行动

• 防范诈骗的关键建议

• 编辑观点

• 名词解释

• 今年相关大事件

金融诈骗现状

根据FXAJAX.com报道，法国金融监管机构Autorité des Marchés Financiers（AMF）与巴黎检察官办公室等多家机构联合报告显示，金融诈骗现象愈演愈烈，每年导致至少5亿欧元的损失。根据2024年的调查数据显示，平均每名受害者的损失金额高达29,000欧元，而虚假储蓄账户的受害者平均损失69,000欧元。

诈骗形式多种多样，包括虚假贷款、储蓄账户、支付和保险服务，甚至是绿色投资和加密资产投资。这些诈骗特别容易影响35岁以下男性，这一群体更容易受到社交媒体上“快速致富”信息的诱惑。

诈骗新趋势与手法

诈骗手段日益复杂，包括冒充权威机构、制作虚假新闻和视频、甚至使用人工智能技术伪造名人推荐投资的场景。以下是常见的诈骗手法：

• 假冒顾问诈骗：声称帮助受害者解决账户欺诈问题，实则窃取登录信息进行非法交易。

• 身份盗用：利用金融机构或公共机构的名义实施诈骗。

• “连环诈骗”：受害者在被骗后再次被冒充的公共机构人员联系，要求支付费用以“追回资金”。

社交媒体成为诈骗的温床，部分网红通过宣传未经授权的投资平台进一步扩大了骗局的范围。

监管机构的多方合作与行动

自2022年以来，AMF和ACPR已经将近5,000家未经授权的市场参与者列入黑名单，并通过法律程序封锁了350多个诈骗网站的访问。在宣传方面，AMF与DGCCRF通过视频和广告提高公众对诈骗的警惕性，例如“诈骗与否？”和“不要匆忙损失你的钱”等活动。

执法方面，巴黎检察官办公室继续对国际诈骗案件展开调查，并在2024年成功扣押了2.68亿欧元的犯罪资产。此外，DGCCRF在2024年对30家运营商进行了检查，并对10位宣传非法平台的网红采取了行动。

防范诈骗的关键建议

AMF呼吁公众提高警惕，并建议采取以下措施来保护自己免受诈骗：

• 警惕“好得令人难以置信”的高回报投资承诺。

• 通过监管机构的注册表核实相关机构和市场实体的合法性。

• 核对黑名单，避免与未经授权的市场参与者合作。

• 避免轻信任何投资信息，并从多个来源获取相关数据。

• 保护个人数据，包括非银行数据。

• 如有疑问，及时联系相关监管机构。

编辑观点

金融诈骗对个人和社会经济构成了严重威胁。监管机构的积极行动展现了遏制诈骗的决心和成效，但公众的自我保护意识仍是关键。通过加强教育和宣传，打击诈骗将更具针对性和可持续性。

名词解释

• AMF：法国金融市场管理局，负责监督金融市场和保护投资者。

• ACPR：审慎监管与决议管理局，监督银行和保险行业的运营。

• DGCCRF：竞争、消费和反欺诈总局，专注于市场公平和消费者保护。

• 加密资产：基于区块链技术的数字资产，包括比特币、以太坊等。

今年相关大事件

• 2024年11月：AMF与ACPR联合发起“诈骗与否？”全国宣传活动，覆盖190家媒体。

• 2024年夏季：AMF与DGCCRF发布针对年轻群体的反诈骗视频。

• 2024年全年：巴黎检察官办公室成功冻结多起国际金融诈骗案件，总计2.68亿欧元。