德意志银行证券因未及时提交可疑活动报告（SARs）被SEC罚款400万美元

• 未及时提交可疑活动报告的情况

• 违反的法规和规定

• 德意志银行证券的回应与解决方案

• 名词解释

未及时提交可疑活动报告的情况

根据FXAJAX.com报道，美国证券交易委员会（SEC）今天宣布，注册经纪-交易商德意志银行证券公司（Deutsche Bank Securities Inc.），德意志银行AG的子公司，因未能及时提交某些可疑活动报告（SARs）而受到指控。

违反的法规和规定

根据美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）制定的《银行保密法》及相关规定，经纪-交易商需要提交可疑活动报告（SARs），以报告他们怀疑涉及非法活动、缺乏商业或合法目的，或意图促进犯罪活动的交易。

根据SEC的命令，德意志银行证券在2019年4月至2024年3月期间，在涉及执法或监管调查或诉讼的请求中，未能及时完成SARs调查，且至少有两次事件中，德意志银行证券用了超过两年的时间才提交SARs。

德意志银行证券的回应与解决方案

SEC命令指出，德意志银行证券违反了《证券交易法》第17(a)条和第17a-8条规则。德意志银行证券未承认或否认SEC的发现，但同意接受谴责、停止和终止命令，并支付400万美元的民事罚款以解决SEC的指控。

名词解释

• 可疑活动报告（SARs）：由金融机构提交的报告，用于向监管机构报告涉嫌非法活动的交易。

• 银行保密法（BSA）：要求金融机构保持严格的反洗钱措施，并向执法机构报告可疑活动。

• 证券交易法（Securities Exchange Act）：美国的主要证券法规，监管证券交易和市场活动。

• 金融犯罪执法网络（FinCEN）：隶属于美国财政部的机构，负责打击金融犯罪和维护金融系统的透明度。