FINRA对tastytrade罚款并指控其违反监管规则

• 事件背景

• 违规细节

• 整改措施

• 编辑观点

• 名词解释

• 相关大事件

事件背景

根据金融行业监管局（FINRA）的指控，tastytrade, Inc.未能建立并执行合理的监督系统，对相关人员披露的外部证券账户进行适当的监控和审查，违反了FINRA规则3110和2010。为此，tastytrade同意支付3万美元的罚款，并接受FINRA的谴责。

违规细节

在2021年7月至2023年7月期间，tastytrade的监督程序存在以下主要问题：

• 未指定如何记录对外部证券账户的审查。

• 未建立跟踪审查完成情况的有效机制。

• 在2021年第四季度，未对25名员工的账户交易进行及时审查。

• 至2022年第一季度，对员工外部账户的审查几乎全部延迟，直到2023年6月延误情况才有所缓解。

• 从2021年7月到2023年6月，未按季度审查约84个外部账户，其中14个账户在FINRA审查前从未被检查。

此外，tastytrade的内部监督程序（WSPs）虽然要求员工披露外部证券账户并获得合规部门批准，但缺乏清晰的文档管理和跟踪审查机制，导致合规系统执行不力。

整改措施

tastytrade在2023年7月对监督系统进行了以下改进：

• 更新并完善书面监督程序（WSPs），明确账户审查的具体流程。

• 增强对员工外部证券账户的监控系统，以确保合规性。

这些改进旨在解决此前存在的延误和监督不力问题，并进一步提升其合规管理能力。

编辑观点

此次罚款表明FINRA对证券公司监督系统和合规管理的严格要求。tastytrade虽然在技术和服务方面表现突出，但其在合规管理中的疏漏可能会影响客户信任。加强合规性监督是所有金融服务提供商需要优先考虑的核心任务，以确保客户和市场的安全。

名词解释

• FINRA：金融行业监管局（Financial Industry Regulatory Authority），负责监管美国证券行业的自律组织。

• WSPs：书面监督程序（Written Supervisory Procedures），是证券公司用于管理和监督合规活动的政策和流程。

• 规则3110：FINRA规则，要求会员公司建立和维护监督系统，以确保遵守证券法律和法规。

• 规则2010：FINRA规则，要求会员公司在经营过程中保持高标准的商业道德和公平交易原则。

相关大事件

• 2024年11月28日：tastytrade因违反FINRA规则被罚款3万美元。

• 2023年7月：tastytrade更新其书面监督程序（WSPs），以改进合规管理。

• 2023年6月：FINRA对tastytrade进行周期性检查，发现其合规程序存在缺陷。

• 2021年7月：tastytrade开始暴露其对外部证券账户监督的漏洞。