富国银行因收取过多咨询费而与 SEC 支付 3500 万美元罚款

美国证券交易委员会 (SEC) 今天指控 Wells Fargo Clearing Services LLC 和 Wells Fargo Advisors Financial Network LLC 向 10,900 多个投资咨询账户收取超过 2680 万美元的咨询费。

富国银行同意支付 3500 万美元民事罚款以和解 SEC 的指控。

根据 SEC 的命令，富国银行及其前身公司的某些财务顾问同意降低公司为某些客户预先设定的标准咨询费，并对客户的投资咨询协议进行手写或打印的更改，以反映费用的降低在他们开设账户时。

然而，在某些情况下，富国银行及其前身公司的账户处理员工在建立客户账户时未能将商定的降低咨询费率输入公司的计费系统。

此外，富国银行未能采用和实施合理设计的书面合规政策和程序，以确定其采用的计费系统是否包含准确的数据，并防止该公司通过其前身公司和某些自己的新客户获得的客户的超额计费。

因此，富国银行及其前身公司向某些 2014 年之前开立账户的客户收取了截至 2022 年 12 月底的咨询费。

富国银行向受影响的账户持有人支付了约 4000 万美元（包括利息），以补偿他们的多收费用。

在不承认或否认 SEC 指控的情况下，除了 3500 万美元的罚款外，富国银行还同意加入委员会的命令，认定该公司违反了 1940 年投资顾问法第 206(2) 和 206(4) 条以及规则206(4)-7 并同意停止令和谴责。