美国金融业监管局禁止前美林证券代表进行交易

美国金融业监管局已禁止美林证券前代表迈克尔•纳吉(Michael Nagy)与FINRA任何成员以任何身份交往。

Nagy于2017年7月进入证券行业，当时他与美林、Price、Fenner & Smith, Inc，以及FINRA成员合作。他注册为总证券代表，同年晚些时候受雇于该公司的银行关联公司。他在被解雇前一直与这家公司有联系。2019年12月20日，美林提交了一份《证券业注册统一终止通知》(表格U5)，解释说纳吉因“接受客户留在ATM机的资金，在公司调查该事件期间没有及时出现的行为”而被解职。

尽管Nagy目前没有注册或与FINRA成员有关联，但他仍受FINRA章程第五条第4款的管辖。

美国金融业监管局解释称，财产转换是指既不拥有财产也无权拥有财产的人在未经授权的情况下，对财产的所有权进行故意和/或行使。转换违反了美国金融业监管局2010年的规定。

2019年11月，纳吉在美林附属银行的一家分行工作。11月8日，一位顾客在午餐休息时，给了纳吉至少100美元现金，这是前一位顾客在银行的自动取款机上留下的，并让纳吉找到前一位顾客，把钱还给他。午餐休息后回到银行，银行经理问纳吉ATM机里剩下的钱是多少，但纳吉否认对丢失的钱有任何了解。

接下来的一个星期，Nagy在他的西装外套口袋里发现了现金，并决定无限期地保留现金，而不是在当时报告它。

因此，Nagy违反了FINRA规则2010。