Actinver因未根据其外汇业务调整反洗钱程序而被罚款

美国金融业监管局(FINRA)已就Actinver Securities, Inc在反洗钱(AML)项目上的失职行为对其处以罚款。

美国金融业监管局指出，activer为客户提供的外汇服务增加了洗钱风险。从2015年8月26日至2017年3月11日，activer客户发送或接收以外币计价的电汇，如墨西哥比索、欧元、瑞士法郎、英国英镑、匈牙利福林和瑞典克朗，总计超过1.5亿美元，涉及286家公司客户。大约93%的电线是第三方的。

总体而言，activer的外汇交易占该公司整体交易活动的21%。

尽管存在大量的货币兑换活动，但activer未能调整其“反洗钱”计划以解决这部分业务。该公司的“反洗钱”计划没有审查外汇兑换危险信号的程序，而这些危险信号需要进行调查，以决定是否提交特别行政区。此外，该公司用于监控可疑活动的报告未能捕捉到这些线路。

此外，activer允许其客户保留主要用于管理现金的账户，这也增加了洗钱的风险。美国金融业监管局表示，由于这项服务可能会因缺乏证券交易而引发危险信号，activer应该意识到风险，并制定相应的程序来降低这些风险。

从2015年8月26日至2017年3月11日，activer拥有200个从事银行活动的账户，很少或没有证券交易。通过这些帐户的资金流入约为1.1亿美元，流出约为8 200万美元。

activer的程序表明，“无法解释的高水平账户活动和非常低水平的证券交易”账户被认为是可疑活动的红旗;然而，activer的报告中没有发现这种活动，activer的程序中也没有提供关于如何检测和评估此类账户活动以决定是否提交SAR的指导。因此，activer的程序没有适合于处理其现金管理业务。

因此，该公司违反了美国金融业监管局3310(a)和2010年的规定。

总体而言，在2015年8月26日至2017年3月11日期间，activer未能建立和实施可以合理预期的“反洗钱”计划，以发现并报告可疑活动。

尽管该公司的“反洗钱”计划包括要求该公司在开立外国账户或政治人物账户时收集特定信息和表格的程序，但activer的注册代表经常无法获取这些表格或在表格上留下信息空白。

此外，该公司在回应清算公司有关潜在可疑活动危险信号的询问时，也未能遵循相应的程序。

最后，activer未能让其首席执行官在2015年和2017年完成公司的年度认证要求，违反了FINRA规则3130(b)和2010。

作为与美国金融业监管局和解的一部分，activer同意对其进行谴责并处以15万美元的罚款。