SEC与RYVYL及其前CEO、董事长达成和解诉讼
汇捷资讯监管合规关注「SEC与RYVYL及其前CEO、董事长达成和解诉讼」。文中涉及RYVYL、SEC、美国。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。
背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，美国证券交易委员会（SEC）于2026年4月27日向加利福尼亚南区联邦法院提交了一份和解诉讼，指控RYVYL Inc.及其前首席执行官Fredi Nisan和董事长Benzion Errez涉嫌欺诈投资者。SEC称，RYVYL在向委员会提交的公开文件中，虚假地将自身描述为一家开发、营销和销售创新区块链支付解决方案的前沿金融科技公司，并声称其专有区块链技术是其生态系统中所有交易的结算引擎。然而，SEC指出这些描述存在重大虚假和误导性。
关键要点
SEC的诉讼文件详细列出了RYVYL及其高管的违规行为：
- RYVYL的实际业务是向高风险商户（如大麻药房）转售其他公司的信用卡或ACH处理服务。
- RYVYL从未如公开文件所述通过区块链处理任何交易，也不拥有任何专有区块链技术。
- RYVYL从未销售过功能性的数字代币，尽管其公开文件详细描述了代币在交易中的使用。
- 直到2025年5月20日的季度申报，RYVYL才公开披露其绝大部分交易涉及高风险商户，如大麻药房。
- SEC指控RYVYL、Nisan和Errez违反了《证券法》第17(a)条、《交易法》第10(b)条及规则10b-5，以及RYVYL违反了《交易法》规则12b-20、13a-1、13a-11、13a-13，Nisan和Errez则协助和教唆了这些违规行为。
影响解读
此案对RYVYL及其高管可能产生深远影响。SEC寻求的救济包括：
- 对每位被告的违规行为实施永久禁令。
- 禁止Nisan和Errez担任任何根据《交易法》第12条注册证券或需要根据第15(d)条提交报告的发行人的高管或董事。
- 对Nisan和Errez处以民事罚款。
若法院批准，这些措施将严重限制涉事高管的职业生涯，并对RYVYL的运营和声誉造成重大打击。此外，此案也向市场传递了SEC对虚假陈述区块链技术行为的强硬立场。
关键对比
以下是RYVYL公开宣称的业务与实际业务的对比：
| 方面 | 公开宣称 | 实际业务 |
|---|---|---|
| 业务性质 | 开发区块链支付解决方案的金融科技公司 | 向高风险商户转售信用卡或ACH处理服务 |
| 区块链技术 | 拥有专有区块链技术，作为交易结算引擎 | 无专有区块链技术，从未通过区块链处理交易 |
| 数字代币 | 使用数字代币促进信用卡交易 | 从未销售或拥有功能性数字代币 |
| 客户类型 | 未披露 | 大部分为高风险商户，如大麻药房 |
未来展望
此案目前处于和解诉讼阶段，尚需法院批准。若和解协议获得批准，RYVYL可能面临罚款和业务调整，而Nisan和Errez可能被禁止担任上市公司高管或董事。此案也提醒投资者关注公司披露信息的真实性，尤其是涉及新兴技术如区块链时。SEC将继续加强对类似虚假陈述的执法力度，以保护投资者利益。
编辑总结
SEC对RYVYL及其高管的诉讼凸显了监管机构对上市公司虚假陈述的零容忍态度。此案不仅涉及财务造假，还涉及对技术能力的夸大，这在近年来的区块链热潮中尤为常见。投资者应警惕那些过度宣传技术优势但缺乏实际业务支撑的公司。随着监管趋严，上市公司需确保披露信息的准确性和透明度，以避免法律风险。
常见问题解答
问题：SEC对RYVYL的指控具体是什么？
回答：SEC指控RYVYL及其前CEO Fredi Nisan和董事长Benzion Errez在公开文件中虚假宣称公司是开发区块链支付解决方案的金融科技公司，实际业务却是向高风险商户转售信用卡或ACH处理服务，且从未通过区块链处理交易或拥有专有区块链技术。
问题：RYVYL的实际业务是什么？
回答：根据SEC的指控，RYVYL的实际业务是向高风险商户（如大麻药房）转售其他公司的信用卡或ACH处理服务。
问题：SEC寻求哪些处罚？
回答：SEC寻求对每位被告的永久禁令，禁止Nisan和Errez担任上市公司高管或董事，并对他们处以民事罚款。
问题：此案对投资者有何启示？
回答：此案提醒投资者应仔细审查公司披露的信息，特别是关于技术能力的声明，避免被夸大宣传误导。监管机构对虚假陈述的执法力度正在加强。
问题：RYVYL何时披露了其高风险商户信息？
回答：根据SEC的指控，RYVYL直到2025年5月20日的季度申报中才公开披露其大部分交易涉及高风险商户，如大麻药房。
APP推荐Apps
