FINRA对DriveWealth处以110万美元罚款，涉数亿笔交易报告违规｜监管合规

汇捷资讯监管合规关注「FINRA对DriveWealth处以110万美元罚款，涉数亿笔交易报告违规」。文中涉及DriveWealth、LLC、FINRA、美国。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据黄金形态通APP 报道，DriveWealth, LLC已同意支付110万美元罚款，作为与美国金融业监管局（FINRA）达成的和解协议的一部分。该和解涉及DriveWealth在交易报告和交易暂停期间执行交易方面的多项违规行为。

DriveWealth于2013年12月成为FINRA会员，总部位于纽约，拥有约65名注册代表和三个分支机构，为代理经纪商提供股票和交易所交易基金（包括零碎股）的经纪服务。

FINRA发现DriveWealth存在以下违规行为：

2016年2月至2022年3月期间，未能向FINRA交易报告设施（TRF）报告超过2.11亿笔零碎股交易，并向合并审计跟踪（CAT）中央数据库漏报约1.69亿笔涉及零碎股交易的可报告事件。
2021年10月至2025年8月期间，向TRF提交了约1.27亿笔不准确或迟到的报告，并向CAT中央数据库提交了约21亿笔不准确的可报告事件。
2020年1月至2021年9月期间，在交易暂停、停顿和市场范围熔断期间执行了超过11万笔交易。
直到2025年11月，未能建立、维护和执行合理设计的监督系统，以确保遵守交易报告、CAT报告和防止在暂停期间交易的义务。

DriveWealth已于2022年3月完成零碎股交易的补报。公司同意接受谴责，除罚款外，还被要求支付55,122.15美元的赔偿金。

此次和解凸显了FINRA对交易报告准确性和及时性的严格要求。DriveWealth的违规行为涉及数亿笔交易和数十亿笔可报告事件，时间跨度长达数年，反映出其内部监督系统存在重大缺陷。

对于DriveWealth而言，除了财务处罚，公司还需投入资源改进合规流程，以避免未来再次违规。对于行业而言，此案提醒其他经纪商必须确保交易报告和CAT报告系统的可靠性，并严格遵守交易暂停规则。

违规类型	时间范围	数量/规模	违反规则
未报告零碎股交易	2016年2月-2022年3月	超过2.11亿笔	FINRA Rules 6380A, 6380B, 6622, 6830, 6893, 2010
未报告CAT可报告事件	2016年2月-2022年3月	约1.69亿笔	同上
不准确或迟到的TRF报告	2021年10月-2025年8月	约1.27亿笔	同上
不准确CAT可报告事件	2021年10月-2025年8月	约21亿笔	同上
交易暂停期间执行交易	2020年1月-2021年9月	超过11万笔	FINRA Rules 5260, 6121, 2010
监督系统缺陷	至2025年11月	—	FINRA Rules 3110, 2010

DriveWealth已同意和解并支付罚款和赔偿金，同时需改进其监督系统。FINRA将继续监控该公司的合规情况。此案也可能促使行业加强交易报告基础设施，特别是针对零碎股交易和CAT报告的要求。

随着监管技术的升级，FINRA可能会更频繁地审查交易报告数据，确保市场透明度和公平性。

DriveWealth因交易报告违规和交易暂停期间执行交易，被FINRA处以110万美元罚款及额外赔偿。此案反映了监管机构对交易报告准确性和市场规则遵守的重视。金融机构应引以为戒，加强合规系统建设，避免类似处罚。

问题：DriveWealth被罚款的原因是什么？

回答：DriveWealth因未能准确报告数亿笔零碎股交易和可报告事件，以及在交易暂停期间执行交易，违反了FINRA的多项规则。

问题：罚款金额是多少？

回答：DriveWealth同意支付110万美元罚款，并额外支付55,122.15美元的赔偿金。

问题：违规行为发生在什么时间段？

回答：违规行为主要发生在2016年2月至2025年8月期间，涉及交易报告和交易暂停期间执行交易。

问题：DriveWealth是否已采取补救措施？

回答：DriveWealth已于2022年3月完成零碎股交易的补报，并同意改进监督系统。

问题：此案对行业有何影响？

回答：此案提醒经纪商必须确保交易报告系统的准确性，并严格遵守交易暂停规则，否则将面临严厉处罚。