SEC指控交易员利用“空手套白狼”欺诈计划，处以罚款并追缴非法所得

汇捷资讯监管合规关注「SEC指控交易员利用“空手套白狼”欺诈计划，处以罚款并追缴非法所得」。文中涉及SEC、美国。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，美国证券交易委员会（SEC）已对北卡罗来纳州莫里斯维尔的Mayur Baviskar提起一项和解诉讼，指控其参与了一项欺诈性的“空手套白狼”（free-riding）计划。该计划涉及Baviskar在无足够资金支付交易的情况下，买卖超过140万美元的证券，并从中提取了6,078.16美元的交易利润。

SEC的诉状已提交至美国北卡罗来纳州东区联邦地区法院。诉状称，在2019年3月至2024年9月期间，Baviskar利用九家不同经纪交易商提供的即时存款信贷，向经纪账户发起了总额为377,200美元的无资金存款。这些即时信贷是经纪商在等待所谓 incoming 存款完成期间提供的。

关键要点

SEC诉状进一步指控，Baviskar明知其银行账户资金不足，仍发起转账，并对资金充足的银行账户转账下达止付指令。具体操作包括：

• 从资金不足的银行账户发起转账，以利用经纪商的即时存款信贷；
• 对资金充足的银行账户转账下达止付指令，导致存款最终被撤销。

根据诉状，如果经纪交易商知道Baviskar的银行转账会被撤销，他们不会向其提供即时存款信贷，也不会允许其在经纪账户中进行交易。最终，这些存款因资金不足被经纪商拒绝，或因Baviskar下达止付指令而被撤销。

影响解读

此案凸显了经纪交易商在提供即时存款信贷时面临的欺诈风险。SEC指控Baviskar的行为构成了对1934年证券交易法第10(b)条及规则10b-5的违反。该案的和解结果，若获法院批准，将对Baviskar施加永久禁令，禁止其未来违反相关证券法规，并施加基于行为的禁令。

此外，Baviskar将需支付追缴款6,078.16美元、判决前利息1,914.41美元以及民事罚款50,000美元。这一处罚力度表明SEC对利用支付系统漏洞进行欺诈的行为持严厉态度。

关键数据对比

以下为本案涉及的关键数据汇总：

未来展望

该和解协议仍需法院批准。若获批准，Baviskar将面临永久禁令和基于行为的禁令，这可能会限制其未来的证券交易活动。此案也提醒经纪交易商需加强即时存款信贷的风险控制，防止类似欺诈行为。

SEC持续打击市场欺诈行为，此案可能促使经纪商重新评估其即时存款信贷政策，尤其是在验证客户存款资金真实性方面。投资者也应意识到，利用支付系统漏洞进行交易不仅违法，还可能面临严重的财务处罚。

编辑总结

SEC对Mayur Baviskar的执法行动展示了监管机构对利用经纪商即时存款信贷进行欺诈行为的零容忍态度。尽管Baviskar未承认指控，但同意支付追缴款、利息及罚款，总计约58,000美元。此案强调了经纪交易商在提供即时信贷时需加强尽职调查，同时也警示市场参与者，任何试图利用系统漏洞获取非法利润的行为都将受到法律制裁。