CySEC警告新冠疫情期间洗钱企图增加

汇捷资讯监管合规关注「CySEC警告新冠疫情期间洗钱企图增加」。文中涉及APP、Demetra、Kalogerou、CIF。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）主席Demetra Kalogerou致函该国受监管的CIF金融机构，警告在新冠疫情期间洗钱和恐怖融资活动有所增加。Kalogerou女士指出，她期望经纪商关注金融行动特别工作组（FATF）近期发布的文件中的建议。FATF是一个独立的政府间机构，致力于制定和推广保护全球金融体系免受洗钱、恐怖融资和大规模杀伤性武器扩散融资的政策。FATF的建议被公认为全球反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）标准。

关键要点

CySEC今日向CIF发送的通函全文如下：

• 发件人：塞浦路斯证券交易委员会
• 主题：金融行动特别工作组（FATF）与COVID-19相关的洗钱和恐怖融资风险及政策应对

塞浦路斯证券交易委员会（‘CySEC’）希望通过本通函告知受监管实体以下内容：

1. COVID-19大流行导致了前所未有的全球挑战、人类苦难和经济混乱。它还导致与COVID-19相关的犯罪增加，包括欺诈、网络犯罪、政府资金或国际金融援助的误导或滥用，这正在为非法行为者创造新的收益来源。
2. 利用FATF全球网络成员提供的信息，FATF发布了一份文件，其中识别了COVID-19危机引发的新的洗钱（ML）和恐怖融资（TF）威胁和脆弱性所带来的挑战、良好实践和政策应对。
3. 当世界聚焦于应对COVID-19大流行时，它影响了政府和私营部门在监督、监管和政策改革、可疑交易报告和国际合作等领域实施反洗钱和反恐融资（AML/CFT）义务的能力。
4. FATF文件的重点涉及三大主题：
   • 来自COVID-19相关犯罪的新威胁和脆弱性及其对ML和TF风险的影响；
   • COVID-19对政府和私营部门当前AML/CFT努力的影响；
   • 建议的AML/CFT政策应对措施，以支持迅速有效地实施应对COVID-19的措施，同时管理已识别的新风险和脆弱性，包括：慈善活动以及针对企业和个人的经济和财政刺激及金融救助计划。

CySEC期望受监管实体在根据风险为本的方法实施适当措施和程序，以及实施客户身份识别和尽职调查程序时，适当考虑并参考FATF的这份文件，正如CySEC关于预防和制止洗钱和恐怖融资的指令第17段所规定的那样。

影响解读

CySEC的警告强调了在COVID-19危机期间，金融机构面临的洗钱和恐怖融资风险增加。FATF的文件为各国政府和私营部门提供了应对这些新威胁的指导，包括在监管、执法和国际合作方面的建议。受监管的CIF需要调整其AML/CFT措施，以应对疫情带来的新挑战，如远程客户身份验证和可疑交易监测。

关键对比表格

未来展望

随着COVID-19大流行的持续，预计洗钱和恐怖融资风险将继续演变。CySEC和FATF可能会发布更多指导，以帮助金融机构应对这些挑战。受监管实体应持续关注FATF的建议，并调整其AML/CFT框架，以确保合规并降低风险。

编辑总结

CySEC的通函提醒受监管实体在COVID-19期间保持警惕，并参考FATF的文件来加强AML/CFT措施。金融机构应评估新出现的风险，并采取基于风险的方法来实施客户尽职调查和可疑交易报告，以保护金融体系的完整性。