ASIC起诉StatePlus：幽灵财务建议收费案

汇捷资讯监管合规关注「ASIC起诉StatePlus：幽灵财务建议收费案」。文中涉及StatePlus、APP、Super、Australia。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）宣布，已在联邦法院对State Super Financial Services Australia Limited（StatePlus）提起民事处罚诉讼。ASIC指控StatePlus在2013年4月1日至2018年6月30日期间，向至少36,592名会员收取了财务建议费用，但并未提供其承诺的服务。

ASIC表示，StatePlus的行为是银行业、退休金和金融服务业不当行为皇家委员会（Royal Commission）案例研究的对象。此案是ASIC针对“无服务收费”（fees for no service）活动的第三起执法行动。

关键要点

• ASIC指控StatePlus在2013年4月1日至2018年6月30日期间，向至少36,592名会员收取了未提供的财务建议费用。
• ASIC寻求法院声明和金钱处罚，每项违规最高民事罚款为170万至210万澳元。
• StatePlus已向受影响的会员赔偿超过1亿澳元。
• 在相关时期，StatePlus是StatePlus固定期限养老金计划和StatePlus退休基金（合称“基金”）的RSE持牌人。截至2017年6月30日，基金管理资产超过170亿澳元，会员超过75,000名。
• ASIC一直在监控包括StatePlus在内的金融机构对“无服务收费”失败的赔偿情况。

影响解读

此案是ASIC针对“无服务收费”问题的第三起执法行动，表明监管机构持续关注金融机构向客户收取未提供服务费用的行为。此前，ASIC已对NAB财富管理部门的NULIS Nominees (Australia) Limited（NULIS）和MLC Nominees Pty Ltd（MLC Nominees）以及National Australia Bank Limited（NAB）本身提起诉讼。

StatePlus已赔偿超过1亿澳元，但ASIC仍寻求民事处罚，这可能对行业产生威慑作用，促使金融机构加强合规和客户服务。

关键对比表格

未来展望

ASIC对StatePlus的诉讼仍在进行中，联邦法院将审理并决定是否发布声明和处以罚款。此案结果可能影响澳大利亚金融服务业对“无服务收费”问题的处理方式，并推动更严格的合规措施。ASIC表示将继续监控赔偿过程。

编辑总结

ASIC对StatePlus的诉讼凸显了澳大利亚金融监管机构对“无服务收费”行为的强硬立场。随着皇家委员会调查的深入，金融机构面临更严格的审查和潜在的巨额罚款。此案也提醒投资者关注所支付费用的对应服务，并积极维护自身权益。