摩根大通预计诉讼相关损失最高达17亿美元

汇捷资讯机构与流动性关注「摩根大通预计诉讼相关损失最高达17亿美元」。文中涉及APP、JPMorgan、Chase、Co。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，摩根大通（JPMorgan Chase & Co.，NYSE:JPM）近期向美国证券交易委员会（SEC）提交了10-Q报告，其中披露了该行对诉讼相关或有事项的评估。截至2020年9月30日，摩根大通及其子公司和关联公司是众多法律诉讼的被告、潜在被告或 respondent，涉及私人民事诉讼以及监管/政府调查。这些诉讼处于不同的裁决、仲裁或调查阶段，涉及该行所有业务线和多个司法管辖区，索赔类型广泛，包括普通法侵权和合同索赔以及反垄断、证券和消费者保护等法定索赔，其中一些提出了新的法律理论。

关键要点

摩根大通认为，其法律诉讼超出已设立储备的合理可能损失总额范围估计为0至约17亿美元（截至2020年9月30日）。该估计基于当时可获得的信息，且仅针对该行认为可以做出合理可能损失估计的诉讼。

部分针对摩根大通的法律诉讼与外汇相关。该行此前已就外汇销售和交易活动及相关控制措施与某些政府当局达成和解。其中，2015年5月，该行对一项违反联邦反垄断法的行为表示认罪。2017年1月，该行被判刑，判决随后生效，缓刑期于2020年1月结束。缓刑期已结束，摩根大通在整个缓刑期内保持良好信誉。

美国劳工部授予摩根大通一项为期五年的取消资格豁免，允许该行及其关联公司在2023年1月之前继续依赖《雇员退休收入保障法》（ERISA）下的合格专业资产管理人豁免。该行需要在适当时候重新申请进一步豁免，以覆盖十年取消资格期的剩余时间。

南非竞争委员会事项是剩余的外汇相关政府调查，目前正在南非竞争法庭待决。

影响解读

2018年8月，美国纽约南区联邦地区法院最终批准了摩根大通对由美国原告提起的合并集体诉讼的和解。该诉讼主要指控被告合谋操纵外汇汇率，违反联邦反垄断法，并代表交易外汇期货和期货期权的人士寻求损害赔偿。

某些和解集体成员向法院申请被排除在集体之外，其中一些成员于2018年11月对摩根大通及其他多家外汇交易商提起诉讼。这些诉讼中许多仍在审理中。此外，据称的集体诉讼已代表某些以涉嫌虚高汇率购买外币的消费者以及外汇工具的间接购买者，对摩根大通及其他多家外汇交易商提起；这些诉讼也仍在地区法院待决。

2020年，摩根大通和其他11名被告同意以总计1000万美元和解由据称的间接购买者提起的集体诉讼。该和解仍有待法院批准。此外，一些基于类似涉嫌基础行为的外汇相关个人和据称的集体诉讼已在美国境外提起，包括英国、以色列和澳大利亚。

贵金属与国债调查及诉讼

摩根大通此前报告称，其和/或某些子公司已与美国司法部（DOJ）、美国商品期货交易委员会（CFTC）和美国证券交易委员会（SEC）达成决议，共同解决了这些机构分别针对前雇员在贵金属和美国国债市场的历史交易行为及相关行为（2008年至2016年）的调查。

该行与DOJ签订了暂缓起诉协议（DPA），同意对摩根大通提出两项电汇欺诈刑事指控，并与摩根大通银行（JPMorgan Chase Bank, N.A.）和J.P. Morgan Securities LLC同意某些条款和义务。根据DPA条款，如果摩根大通、摩根大通银行和J.P. Morgan Securities LLC完全遵守所有义务，刑事指控将在三年后撤销。

在与DOJ、CFTC和SEC的三项决议中，摩根大通、摩根大通银行和J.P. Morgan Securities LLC同意支付总计约9.2亿美元的货币金额。总金额的一部分包括受害者赔偿付款。

多起据称的集体诉讼投诉已提交至美国纽约南区联邦地区法院，针对摩根大通及某些前雇员，指控其贵金属期货和期权价格操纵计划违反《商品交易法》。部分投诉还指控不当得利和违反纽约州《一般商业法》的欺骗性行为或做法。法院于2019年2月合并了这些据称的集体诉讼，合并诉讼暂缓至2021年5月。

关键对比表格

未来展望

摩根大通面临的法律诉讼和调查仍在多个司法管辖区进行，包括南非竞争法庭的外汇调查以及美国境内外的外汇和贵金属相关集体诉讼。该行可能需要重新申请ERISA豁免以覆盖剩余取消资格期。贵金属集体诉讼暂缓至2021年5月，后续进展值得关注。此外，外汇间接购买者集体诉讼和解有待法院批准，其他境外诉讼也可能带来进一步的法律成本。

编辑总结

摩根大通在10-Q报告中披露了其法律诉讼可能导致的损失范围，最高达17亿美元。尽管该行已就外汇和贵金属操作与多国监管机构达成和解，但剩余调查和诉讼仍构成潜在财务影响。投资者需关注相关案件的进展以及该行法律储备的充足性。