桑坦德因编码错误漏存600万封员工邮件被FINRA罚款15万美元
汇捷资讯监管合规关注「桑坦德因编码错误漏存600万封员工邮件被FINRA罚款15万美元」。文中涉及APP、Santander、Investment、Securities。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。
背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，桑坦德投资证券公司（Santander Investment Securities Inc）因编码错误导致未能捕获员工电子邮件，将向美国金融业监管局（FINRA）支付15万美元罚款，作为和解协议的一部分。
从2014年1月到2019年1月，桑坦德因编码错误未能捕获109个员工邮箱账户的约600万封电子邮件，以供监管审查。该错误未被发现并持续存在，因为桑坦德没有合理监控和测试其系统，以确保电子邮件正确路由到公司的电子邮件审查平台。
关键要点
- 2014年1月，桑坦德更换了电子邮件服务器。更换后，确保电子邮件从新服务器日志记录到电子邮件审查平台的现有流程未能如之前一样工作。
- 桑坦德没有流程确保来自新服务器的电子邮件按预期日志记录到其电子邮件审查平台。
- 例如，公司没有进行初始测试以确保流程有效，以及每个新员工的电子邮件实际上被日志记录到审查平台。
- 公司也没有监控摄入其审查平台的电子邮件量是否存在异常，也没有对要监控的电子邮件地址与已摄入的电子邮件进行任何对账。
- 结果，公司直到2019年1月才发现该问题。
影响解读
发现问题后，桑坦德根据Rule 4530自行报告。随后，公司调查了失败的潜在原因，并修改了政策和程序以防止类似问题再次发生。公司还对未最初捕获的电子邮件样本进行了回溯审查。
2018年，这一失败影响了该公司超过四分之三的受监管审查员工。
桑坦德被认定违反了NASD Rule 3010（针对2014年12月1日之前的行为）、FINRA Rule 3110（针对2014年12月1日至2019年1月24日期间的行为）和2010规则。
除了罚款，公司还同意接受谴责。
关键对比
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 违规期间 | 2014年1月 - 2019年1月 |
| 未捕获邮件数量 | 约600万封 |
| 受影响员工账户 | 109个 |
| 罚款金额 | 15万美元 |
| 其他处罚 | 谴责 |
| 违反规则 | NASD Rule 3010, FINRA Rule 3110, 2010 |
未来展望
桑坦德已实施变更以改进其电子邮件审查流程，包括加强监控和测试。此次和解强调了金融机构必须确保其电子邮件审查系统有效运行，以满足监管要求。FINRA将继续关注此类合规问题。
编辑总结
桑坦德因编码错误导致未能捕获数百万封员工电子邮件，被FINRA罚款并谴责。此案例凸显了金融机构在系统变更时进行充分测试和监控的重要性，以确保符合监管审查要求。
常见问题解答
问题：桑坦德为什么被罚款？
回答：桑坦德因编码错误未能捕获约600万封员工电子邮件用于监管审查，违反了FINRA的规定，因此被罚款15万美元。
问题：罚款金额是多少？
回答：罚款金额为15万美元。
问题：问题持续了多长时间？
回答：问题从2014年1月持续到2019年1月，约五年时间。
问题：桑坦德采取了哪些补救措施？
回答：桑坦德自行报告了问题，调查了原因，修改了政策和程序，并对未捕获的电子邮件进行了回溯审查。
问题：桑坦德违反了哪些规则？
回答：桑坦德违反了NASD Rule 3010、FINRA Rule 3110和2010规则。
关键词：APP, Santander, Investment, Securities, Rule, FINRA, 美国
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