FCA警告：勿通过WhatsApp等应用提供交易信号

汇捷资讯监管合规关注「FCA警告：勿通过WhatsApp等应用提供交易信号」。文中涉及WhatsApp、UCITS、FCA、英国。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，英国金融行为监管局（FCA）于2021年1月11日发布警告，指出疫情对企业的运营方式产生了重大影响，包括技术变革和居家办公的增加，导致电子通信监控减少。FCA强调，尽管工作模式改变，企业仍需继续遵守《高级管理层安排、系统与控制手册》（SYSC 10A）中的记录义务，这些义务保持不变。

关键要点

FCA指出，居家办公可能加剧不当行为风险，包括更多使用未监控和/或加密的通信应用（如WhatsApp）分享与工作相关的潜在敏感信息。企业必须确保，如果此类应用在业务设备上用于受监管活动，相关通信应被记录且可审计。受监管活动范围广泛，包括安排交易、自营或代理交易投资、管理投资、管理UCITS、AIF以及设立、运营或清算集体投资计划。

执法行动

FCA注意到，其已针对涉及使用WhatsApp和其他社交媒体平台安排交易和提供投资建议的不当行为，对个人和公司采取行动。这些行为包括传输交易列表以供复制（“交易信号”）以及向客户提供其他投资建议。FCA认为这些行为严重，并已寻求命令阻止此类个人在未来从事这些活动。

记录义务

FCA解释，记录义务适用于与业务目的提供或允许使用的设备上进行的对话和通信。受SYSC 10A记录制度约束的公司，必须采取合理步骤记录电话交谈，并保留属于记录规则范围内活动的电子通信副本。公司必须确保其记录政策能够识别与受监管活动直接相关的通话和通信，以及旨在促成这些活动或合理预期将进行此类活动的通信。根据情况，这可能还包括有关受监管活动的内部对话。

影响解读

FCA的警告强调了在远程办公环境下，企业需加强通信监控和记录合规。使用未监控的加密应用可能导致监管违规和执法行动，企业应审查其通信政策，确保所有受监管活动通信均被记录和可审计，以降低风险。

未来展望

随着远程办公的持续，FCA预计将继续关注电子通信监控问题，并可能对违规行为采取进一步执法行动。企业应主动调整合规框架，适应新的工作模式。

编辑总结

FCA此次警告提醒金融行业，在疫情带来的工作方式变革中，合规记录义务不容忽视。使用WhatsApp等应用进行业务通信需谨慎，确保符合监管要求，避免不当行为风险。