FCA 对金融推广展开多项执法调查，2020年发布1185条警示

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背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，英国金融行为监管局（FCA）于2021年1月19日发布了其对独立金融服务消费者小组2019/20年度报告关键意见的回应。回应中涉及金融推广的重要议题。FCA表示，在发现公司违反其规则时，已要求相关公司停止批准进一步的金融推广，并下架不合规的个别推广。在市场层面，FCA已禁止某些产品向普通零售投资者营销，例如近期对“投机性迷你债券”金融推广的禁令。

关键要点

FCA确认，目前正在对涉及金融推广的多项执法调查进行追查。该监管机构还可以对未经授权推广投资计划的个人和公司进行调查和起诉，前提是这些金融推广的传播未获授权公司批准。FCA表示，已有多项针对未授权公司及其金融推广活动的实时调查。

鉴于非法推广的性质以及背后个人可能不在英国，FCA最直接有效的行动通常是发布关于未授权公司的警示，并采取措施尝试删除网站和/或社交媒体内容。2020年，FCA发布了1,185条警示，而2019年为586条。

影响解读

FCA还提到其禁止大规模营销投机性非流动性证券的干预措施。2020年12月，该监管机构确认了永久禁止向零售投资者大规模营销投机性非流动性证券（包括投机性迷你债券）的提案。新规则自2021年1月1日起适用。

该禁令适用于最复杂和不透明的安排，即所筹资金用于向第三方贷款、购买或收购投资，或购买/资助房地产建设。存在多种豁免情况，包括定期交易的上市债券、为自身商业或工业活动筹集资金的公司，以及资助单一英国创收房地产投资的产品。

关键对比表格

未来展望

FCA强调，一直在与财政部就近期关于建立监管门户的咨询进行合作。公司必须通过该门户才能批准未授权公司的金融推广。FCA总结道：“如果实施，这将意味着我们必须同意希望从事此活动的公司，并使我们能够确保只有具备相关专业知识的合适公司参与该活动。这也意味着我们可以更有效地针对我们的监管活动。”

编辑总结

FCA在金融推广领域的执法力度显著加强，2020年警示数量翻倍，并已实施对投机性非流动性证券的永久禁令。未来监管门户的建立可能进一步收紧未授权公司金融推广的审批流程，对行业合规提出更高要求。