FCA 2020年因潜在消费者损害阻止343家机构和个人申请｜监管合规

汇捷资讯监管合规关注「FCA 2020年因潜在消费者损害阻止343家机构和个人申请」。文中涉及APP、FCA、英国。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据黄金形态通APP 报道，英国金融行为监管局（FCA）于2021年1月18日发布了一份关于其在投资市场应对消费者损害工作的摘要。该摘要涵盖2020年1月1日至10月31日期间。

FCA指出，部分公司尚未达到授权的最低标准。在此情况下，监管机构通常会建议拒绝某公司或个人的申请，或者公司会选择撤回申请，而非面临被拒绝的情况。

在2020年前10个月，消费者投资市场共有3,885家机构和个人申请授权。其中，4家机构的申请被拒绝，另有339家机构和个人因无法证明其能够达到所需标准而撤回申请。这占所有申请的近10%。

FCA补充称，如果公司不再满足最低标准，将撤销其授权。可能导致公司授权被取消的情况有多种，例如公司无法再履行其基本监管义务，如支付费用或提交报表。

在1月1日至10月31日期间，共有131家机构因违反Threshold Conditions（阈值条件）而被撤销授权，涉及所有FCA监管的机构。

FCA表示，其大约有30项与受监管机构和个人行为相关的调查或诉讼正在进行中，这些调查涉及消费者投资于潜在诈骗或高风险投资。这些是“母”调查，通常涉及多个主体（机构和个人），因此受调查的机构和个人总数显著更高。

在投诉方面，FCA报告称，2020年收到近20,000起关于潜在诈骗的消费者咨询，其中投资诈骗占所有咨询的57%。这比2019年全年的咨询量高出23%。

监管机构还发现，关于FCA冒充诈骗（欺诈者联系人们声称自己是FCA）的咨询增加了58%，加密货币诈骗增加了69%，恢复室诈骗（欺诈者接触已被诈骗或投资失败的投资者，承诺帮助其追回资金以收取前期费用）增加了20%。

项目	2020年（1月-10月）	2019年全年	变化
消费者咨询总量（潜在诈骗）	近20,000	约16,260（推算）	+23%
投资诈骗咨询占比	57%	未提供	-
FCA冒充诈骗咨询	未提供具体数	未提供	+58%
加密货币诈骗咨询	未提供具体数	未提供	+69%
恢复室诈骗咨询	未提供具体数	未提供	+20%

注：2019年全年咨询量根据23%增幅推算，实际数据未在原文中提供。

FCA将继续对未能达到最低标准的公司采取行动，包括拒绝申请、撤销授权以及进行执法调查。监管机构强调，其致力于在投资市场减少消费者损害，并应对不断变化的诈骗手段。

随着加密货币和恢复室诈骗咨询的显著增加，FCA可能会加强在这些领域的监管和消费者教育。

FCA在2020年加强了对投资市场消费者损害的保护，通过阻止不符合标准的机构和个人进入市场，以及撤销违规机构的授权。同时，消费者咨询和诈骗相关投诉的大幅增加，尤其是投资诈骗、加密货币诈骗和FCA冒充诈骗，凸显了监管机构在保护消费者方面面临的持续挑战。

问题：FCA在2020年阻止了多少家机构和个人申请？

回答：FCA在2020年前10个月共阻止了343家机构和个人，其中4家被拒绝，339家撤回申请。

问题：为什么这些机构和个人被阻止？

回答：因为他们无法证明自己能够达到FCA授权所需的最低标准。

问题：FCA撤销了多少家机构的授权？

回答：在2020年1月1日至10月31日期间，FCA因违反阈值条件撤销了131家机构的授权。

问题：2020年消费者关于潜在诈骗的咨询量是多少？

回答：FCA在2020年收到近20,000起关于潜在诈骗的消费者咨询，其中投资诈骗占57%。

问题：哪些类型的诈骗咨询增长最快？

回答：加密货币诈骗咨询增长了69%，FCA冒充诈骗咨询增长了58%，恢复室诈骗咨询增长了20%。