FINRA 对高盛处以 125 万美元罚款，因未按规定采集关联人员指纹

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背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，高盛集团（Goldman Sachs & Co. LLC）已同意支付 125 万美元罚款，作为与美国金融业监管局（FINRA）达成的和解协议的一部分。该和解涉及高盛违反有关指纹采集的规则。

联邦证券法要求 FINRA 会员公司在大多数关联人员与公司建立关联之前或之时对其进行指纹采集。公司通过审查指纹结果作为背景调查的一部分，以确定潜在关联人员是否曾从事导致法定取消资格的不当行为。根据 1934 年《证券交易法》第 3(a)(39) 条，某些刑事和监管事件将导致个人被法定取消资格。

关键要点

2015 年 1 月至 2019 年 11 月期间，高盛未能对大量美国非注册关联人员进行指纹采集和法定取消资格筛查。具体而言：

• 2015 年 1 月至 2018 年 1 月期间，高盛未能及时对至少 1,061 名非注册关联人员进行指纹采集。
• 由于未能找到任何反映公司已采集指纹的文件，高盛无法确定是否及时对另外 4,089 名非注册关联人员进行了指纹采集。
• 此外，公司未能保留另外 466 名已采集指纹的非注册关联人员的指纹记录。

另外，2018 年 4 月至 2019 年 11 月期间，高盛允许两名应被取消资格的非注册关联人员与公司建立并保持关联。在这两起事件中，高盛均未能及时提交个人指纹进行处理，且在首起事件中，未能适当考虑其掌握的关于该个人被取消资格的信息。

案例详情

第一起案例：高盛于 2018 年 4 月获取了第一名个人的指纹，她于 2018 年 5 月与公司建立关联。在与公司关联之前，高盛已收到信息称 FINRA 于 2014 年 6 月因挪用行为禁止该个人从业。尽管掌握这一取消资格因素的信息，高盛仍允许该个人与公司关联。2019 年 4 月，高盛向 FINRA 提交该个人的指纹进行处理，得知该个人受法定取消资格约束，并终止了她的雇佣关系。

第二起案例：高盛于 2019 年 5 月获取了第二名个人的指纹，他于 2019 年 6 月与公司建立关联。高盛于 2019 年 8 月才向 FINRA 提交该个人的指纹进行处理，并于当月收到 FINRA 通知称该个人是 2012 年重罪定罪的对象。在进一步调查该个人的背景后，高盛于 2019 年 11 月终止了他的雇佣关系。

影响解读

FINRA 表示，高盛未能对关联人员进行指纹采集和适当筛查以满足《交易法》和 FINRA 的要求，源于公司未能维持合理的监督系统和书面程序，以识别和适当筛查以非注册身份与公司关联的个人。

因此，高盛违反了《交易法》第 17(f) 条及其下第 17f-2 条规则、FINRA 章程第三条第 3(b) 条、《交易法》第 17(a) 条及其下第 17a-3 条规则，以及 FINRA 规则 4511、3110 和 2010。

处罚措施

除了 125 万美元罚款外，高盛还同意接受谴责，并承诺审查其关于非注册关联人员的识别、指纹采集和筛查的系统和程序，以确保当前系统和程序合理设计，以实现对适用证券法律法规的合规。

编辑总结

此次和解凸显了 FINRA 对会员公司遵守指纹采集和背景筛查规则的严格要求。高盛因监督系统和程序缺陷导致大规模违规，并允许应被取消资格的人员与公司关联，最终面临罚款、谴责及整改承诺。此案提醒金融机构必须建立健全的合规程序，以防止类似违规行为。