瑞信因未能监控员工外部经纪账户被FINRA罚款34.5万美元

汇捷资讯监管合规关注「瑞信因未能监控员工外部经纪账户被FINRA罚款34.5万美元」。文中涉及APP、Credit、Suisse、Securities。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，Credit Suisse Securities (USA) LLC（瑞信证券（美国）有限责任公司）作为Credit Suisse Group（瑞士信贷集团）的子公司，已同意支付34.5万美元罚款，作为与美国金融业监管局（FINRA）和解的一部分。该监管机构于2021年4月5日接受了瑞信的和解提议。

关键要点

从至少2016年7月至2019年4月期间，该经纪自营商未能建立并维持一个合理设计的监管系统，以监控其员工的外部经纪账户。具体问题包括：

• 公司要求某些员工在外部个人经纪账户进行特定交易前获得许可，并遵守特定的持有期要求，以确保个人账户交易出于合法投资目的。
• 公司未能建立合理的监管系统或书面监管程序，以确保员工披露其外部经纪账户。例如，公司没有自动化系统来追踪新员工是否进行了必要的披露。
• 公司的个人账户交易（PAT）团队经常使用不完整或不准确的新员工名单，这些名单被用于通知员工其披露义务。
• 公司的全球个人账户交易（GPAT）系统经常无法将从经纪公司数据源收到的交易数据与特定员工匹配。截至2017年9月，公司积压了约8,000个账户（以及相关约52,000笔交易）无法匹配到特定员工。
• 虽然公司能够审查相关交易活动，但无法更早地进行审查，导致公司未能及时监控这些账户的交易。
• 2019年，当公司首次实施要求员工每年证明已披露所有外部账户时，发现了2,700个此前未披露的账户。在例外情况对账过程中又发现了400个未披露账户。公司未能监控这3,100个账户的预清算和持有期违规行为。

影响解读

此次和解凸显了FINRA对经纪自营商监控员工个人交易活动的严格要求。瑞信未能建立有效的监管系统，导致大量未披露账户和交易未被及时监控，可能引发潜在的利益冲突和内幕交易风险。罚款和谴责虽然金额不大，但反映了监管机构对合规漏洞的零容忍态度，可能促使其他金融机构加强内部监控和自动化系统建设。

关键对比表格

未来展望

瑞信证券（美国）有限责任公司需确保其监管系统得到改进，以避免类似违规行为。此次和解可能促使该公司投资于更先进的自动化监控工具，并加强员工培训，确保外部账户披露和交易监控的合规性。同时，其他金融机构也可能借此审视自身流程，防范类似风险。

编辑总结

瑞信因未能有效监控员工外部经纪账户而受到FINRA处罚，暴露出其在监管系统和流程上的缺陷。此案提醒金融机构，必须建立完善的监控机制，确保员工个人交易活动的透明度和合规性，以维护市场诚信和投资者信心。