FCA对FXBFI Broker Financial Invest实施限制措施

汇捷资讯监管合规关注「FCA对FXBFI Broker Financial Invest实施限制措施」。文中涉及APP、LTD、TPR、CFD。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，英国金融行为监管局（FCA）于2021年5月10日发布通知，对总部位于塞浦路斯的FXBFI Broker Financial Invest Ltd（交易名101investing）施加一系列要求。该公司根据临时许可制度（TPR）持有临时许可，通过其网站www.101investing.com向消费者提供使用在线平台交易差价合约（CFD）的服务。

自2020年9月以来，FCA已收到39起关于FXBFI活动的投诉或关切表达，且2021年投诉频率有所增加。投诉披露了FXBFI的严重不当行为，包括使用误导性金融推广、未告知客户差价合约的性质和风险、施压追加投资以及不允许客户提取资金。由于FXBFI的活动，部分客户损失了非常重大的金额。

关键要点

FCA认为FXBFI继续向英国消费者提供受监管活动构成不可接受的风险，因此决定立即对FXBFI施加一系列要求，以防止其就英国消费者开展受监管活动并向其营销产品，同时确保当前及潜在未来英国客户知悉这些措施的效果。

• FXBFI不得与任何英国居民客户开展任何受监管活动，也不得就此类客户开展活动。
• FXBFI不得向英国居民进行任何营销活动。
• 英国居民客户持有的任何正现金余额必须尽快支付至客户名下的银行或支付账户，且无论如何不得晚于2021年5月11日。
• FXBFI必须妥善保管所有账簿和记录，并保留与其开展的受监管活动相关的信息和系统，且需在要求生效后7个日历日内以书面形式通知FCA保存地点，以便应要求迅速向FCA或其指定人员提供。

影响解读

这些要求立即生效，意味着FXBFI必须立即停止向英国居民提供受监管服务及营销。对于现有英国客户，其正现金余额需在2021年5月11日前支付至客户名下账户，这有助于保护客户资金。同时，FXBFI需保留所有相关记录，以便FCA进行后续审查或调查。

该措施是FCA对临时许可制度下公司采取的最新监管行动，凸显了FCA对消费者保护和市场诚信的重视。对于其他在TPR下运营的公司，此案例也发出了明确的警示信号：若存在严重不当行为，FCA将果断采取行动。

关键对比

以下为FXBFI在FCA措施前后的主要变化对比：

未来展望

这些要求将持续有效，除非FCA主动或应FXBFI申请进行变更或取消。FXBFI可能需调整其业务模式，以符合FCA要求。未来，FCA可能根据FXBFI的合规情况或进一步调查结果，决定是否延长、修改或取消这些要求。对于英国消费者而言，此措施提供了即时保护，但已遭受损失的客户可能需通过其他途径寻求赔偿。

编辑总结

FCA对FXBFI采取的行动体现了其对消费者保护和市场秩序的严格监管态度。在临时许可制度下运营的公司应引以为戒，确保合规经营，避免类似严厉措施。投资者在选择交易平台时，也应关注监管机构的警示信息，谨慎决策。