FCA 警告企业关注与阿富汗相关的金融犯罪风险
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背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，英国金融行为监管局（FCA）于2021年8月31日发布警告，提醒企业注意与阿富汗相关的潜在金融犯罪风险。FCA 解释称，阿富汗的事态发展凸显了持续需要健全的系统和控制措施，以应对不断变化的风险。FCA 期望企业在评估与特定客户和资金流动相关的风险时，能够意识到这些事件可能对金融活动模式产生的影响。
关键要点
FCA 强调，企业应建立并维护系统和控制措施，以应对其可能被用于进一步金融犯罪的风险。企业还必须遵守《2002年犯罪收益法》和《2017年反洗钱、恐怖融资和资金转移（付款人信息）条例》（经修订的“MLRs”）下的法律义务。
在 MLRs 中，与企业风险评估（第18条）、客户尽职调查（第27-32条）、强化尽职调查（第33条）和交易监控（第28(11)条）相关的条款在此背景下尤为重要。
影响解读
尽管阿富汗目前未被列入 MLRs 附表3ZA中的高风险司法管辖区，但根据第33(1)(a)条，当存在洗钱或恐怖融资高风险时，企业必须采取风险敏感的强化尽职调查措施。第33(6)条规定了企业在评估中可能使用的因素，包括但不限于国家风险。
FCA 期望企业以风险为基础，考虑这些发展对其反洗钱政策和程序的影响，并采取必要步骤，确保继续履行其法律和监管的反洗钱及报告义务。
制裁措施
针对阿富汗的制裁已经实施。企业应继续根据英国制裁名单进行筛查，特别是针对阿富汗的特定制度名单。FCA 对企业在遵守金融制裁方面的系统和控制的期望，已在《金融犯罪指南》的 FCG 6 中列出。
关键对比
| 项目 | 阿富汗现状 | FCA 要求 |
|---|---|---|
| 高风险司法管辖区 | 未列入 MLRs 附表3ZA | 根据第33(1)(a)条，若存在高风险，需采取强化尽职调查 |
| 制裁 | 已实施制裁 | 继续根据英国制裁名单筛查，特别是阿富汗名单 |
| 法律义务 | — | 遵守《2002年犯罪收益法》和 MLRs |
未来展望
随着阿富汗局势的持续演变，FCA 可能会进一步更新其指引，企业应保持警惕，及时调整其反洗钱和制裁合规程序，以应对潜在的新风险。
编辑总结
FCA 的警告强调了在动态风险环境下，企业需持续加强金融犯罪防控措施。尽管阿富汗未被列为高风险司法管辖区，但企业仍应基于风险原则，加强尽职调查和交易监控，并确保遵守制裁要求。
常见问题解答
问题：FCA 为什么警告与阿富汗相关的金融犯罪风险？
回答：因为阿富汗的事态发展可能改变金融活动模式，增加金融犯罪风险，FCA 要求企业保持警惕并采取相应措施。
问题：阿富汗是否被列为高风险司法管辖区？
回答：目前阿富汗未被列入 MLRs 附表3ZA的高风险司法管辖区，但企业仍需根据风险情况采取强化尽职调查。
问题：企业需要遵守哪些法律义务？
回答：企业必须遵守《2002年犯罪收益法》和《2017年反洗钱、恐怖融资和资金转移（付款人信息）条例》等法律。
问题：FCA 对企业的期望是什么？
回答：FCA 期望企业以风险为基础，评估阿富汗局势对其反洗钱政策和程序的影响，并采取必要步骤确保合规。
问题：企业应如何应对制裁？
回答：企业应继续根据英国制裁名单进行筛查，特别是针对阿富汗的特定制度名单，并参考《金融犯罪指南》FCG 6 中的期望。
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