FCA就新取消与变更权力规则修订展开咨询

汇捷资讯监管合规关注「FCA就新取消与变更权力规则修订展开咨询」。文中涉及APP、FSCS、FCA、英国。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，英国金融行为监管局（FCA）于2021年9月9日发布了一份咨询文件，就其《手册》中与新的取消与变更权力相关的额外修订提案征求意见。此举旨在减少对消费者的潜在伤害，确保只有继续开展FCA监管活动的公司才保留FCA授权并出现在其公开的金融服务登记册上。

许多FCA授权公司不再打算开展任何受监管活动，但并未主动申请取消其法定许可。自2001年以来，FCA已拥有在未经公司申请或同意的情况下取消或变更许可的权力，但此前需满足公司至少12个月未开展受许可活动等条件。2021年《金融服务法》赋予了FCA一项额外权力，使其无需等待12个月即可行动。

关键要点

FCA此次咨询的主要提案包括：

• 在《补偿手册》（COMP）中增加指引，明确若FCA撤销取消决定，金融服务补偿计划（FSCS）可能对取消至撤销期间产生的针对相关公司的索赔支付补偿。
• 在《争议解决手册》（DISP）中增加指引，明确若FCA撤销取消决定，金融申诉专员服务（Ombudsman Service）可能考虑取消至撤销期间产生的投诉。
• 增加一项规则，若相关公司投诉申报的截止日期落在变更或取消决定生效至撤销之间，则推迟该截止日期。

FCA已公开警告将使用新权力，并强调公司应“使用或失去”其许可。

影响解读

新权力使FCA能够更迅速地清理不再开展受监管活动的公司，减少消费者与已无实质业务的公司互动而遭受损害的风险。对于公司而言，若不再开展受监管活动，应主动申请取消许可，否则可能被FCA强制取消。提案中的指引和规则为取消决定被撤销后的补偿和投诉处理提供了明确路径，增强了法律确定性。

此外，FCA可追溯撤销其使用新权力的决定，前提是公司申请且FCA认为公正合理。这为误取消情形提供了救济渠道。

关键对比

未来展望

咨询截止日期为2021年10月29日。FCA将根据反馈最终确定规则修订。预计新规则将尽快生效，以配合FCA使用新权力。市场参与者应关注最终规则对合规和运营的影响。

编辑总结

FCA此次咨询是对《2021年金融服务法》赋予的新权力的配套规则完善，旨在确保取消与变更权力的行使不会给消费者带来不利影响。提案中的指引和规则为撤销取消决定后的补偿和投诉处理提供了明确依据，体现了监管的审慎与平衡。相关公司应密切关注咨询结果，及时评估自身授权状态。