FINRA 暂停前 Transamerica 代表加密货币业务活动

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背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，美国金融业监管局（FINRA）已对 Transamerica Financial Advisors, Inc. 前代表 Marceliano Macias 作出暂停资格处罚，原因是他参与了涉及加密货币的外部业务活动。Macias 于 2020 年首次在 FINRA 注册，并在 2020 年 1 月至 2021 年 4 月期间通过 Transamerica Financial Advisors, Inc.（CRD 编号 16164）注册为投资公司和可变合同产品代表。

关键要点

从 2020 年 6 月到 2021 年 3 月，Macias 在通过 Transamerica 注册期间，参与了一项开展加密货币买卖计划的业务。他向该业务提供资金，该业务利用这些资金在哥伦比亚购买加密货币。Macias 及其合伙人随后在美国交易所出售这些加密货币以获取利润。他们将销售所得款项汇入 Macias 为该业务设立的多个银行账户，其合伙人随后在哥伦比亚提取这些资金，用于进一步购买加密货币。Macias 监控银行账户以确保合伙人有足够资金重复购买和销售过程，他们多次重复这一过程，每次都产生利润。

Macias 在相关期间从参与加密货币业务中获得约 15,000 美元报酬。该加密货币业务不在 Macias 与 Transamerica 的关系范围内，他未事先向 Transamerica 提供书面或其他形式的通知。

影响解读

因此，Macias 违反了 FINRA 规则 3270 和 2010。规则 3270 要求注册代表在参与任何外部业务活动前必须向公司提供书面通知，规则 2010 则要求遵守高标准的商业荣誉和公正公平的交易原则。Macias 未通知 Transamerica 其参与加密货币业务，构成了违规。

被处罚人同意接受处罚：从与任何 FINRA 会员机构以任何身份关联的资格中暂停三个月，并支付 7,500 美元罚款。该通知的生效日期为 2021 年 9 月 21 日。

关键对比表格

未来展望

此案凸显了 FINRA 对注册代表参与外部业务活动，尤其是涉及加密货币等新兴领域的严格监管态度。随着加密货币市场的不断发展，监管机构可能会继续加强对相关活动的审查，以确保合规并保护投资者利益。金融机构及其代表应引以为戒，严格遵守通知和披露要求，避免类似处罚。

编辑总结

FINRA 对 Marceliano Macias 的处罚表明，注册代表在参与任何外部业务活动前必须履行通知义务，否则将面临纪律处分。此案也提醒行业参与者，加密货币相关业务活动需格外谨慎，确保符合监管规定。黄金形态通APP 将持续关注此类监管动态。