美国司法部指控瑞银在RMBS诉讼中制造证人取证积压
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背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，美国司法部（DOJ）在一起涉及住宅抵押贷款支持证券（RMBS）销售的诉讼中，严厉批评瑞银（UBS）不及时提供文件及披露辩护证人。2021年12月8日，DOJ向纽约东区法院提交动议，要求将事实取证截止日期延长四个月，并相应延长本案所有其他截止日期。事实取证原定于2021年12月10日结束。
DOJ解释称，在整个2021年，即在取证期后期，瑞银向美国政府提交了超过90万份文件，共计超过600万页。政府认为，如此大量的记录在如此晚近的时间才提交，令人不安。据瑞银自己承认，这些材料是对2019年初提出的取证请求的回应。
关键要点
- DOJ要求将事实取证截止日期延长四个月，并延长所有其他截止日期。
- 瑞银在2021年后期才提交超过90万份文件（逾600万页），这些文件本应回应2019年初的取证请求。
- 瑞银在2021年9月和10月未提供任何证人可取证日期，导致取证积压。
- 美国已发出34份取证通知，其中14份尚未安排时间。
- 瑞银已提议在12月底和1月安排取证，但已超过当前取证截止日期。
- DOJ认为，鉴于迄今为止的日程安排困难，剩余取证无法在2022年1月31日前完成。
影响解读
DOJ指出，瑞银不及时提供文件和披露辩护证人，已损害政府发现瑞银将在动议实践和审判中使用的证据的能力。请求的延期可能不足以解决瑞银造成的这一问题。尽管情况需要更大幅度的延期，但DOJ表示，这起重要的欺诈案件必须尽快进入审判。
此案可追溯至2018年11月，美国政府以涉嫌欺诈为由，将瑞银集团（UBS AG）及其几家美国关联公司告上法庭，指控其在2006-2007年销售RMBS过程中存在欺诈行为。起诉书称，瑞银的行为违反了1989年《金融机构改革、复苏和执行法》（FIRREA），涉及邮件欺诈、电汇欺诈、银行欺诈和其他不当行为。
关键对比
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 事实取证原截止日期 | 2021年12月10日 |
| DOJ请求延长 | 四个月 |
| 瑞银提交文件数量 | 超过90万份文件，逾600万页 |
| 文件本应回应取证请求时间 | 2019年初 |
| 美国发出的取证通知数量 | 34份 |
| 尚未安排的取证数量 | 14份 |
| 瑞银提议取证时间 | 2021年12月底和2022年1月 |
未来展望
DOJ在动议中强调，尽管情况需要更大幅度的延期，但此案必须尽快审判。法院将决定是否批准延期请求。若延期获批，事实取证将延长至2022年4月左右，其他截止日期相应顺延。此案涉及2006-2007年RMBS销售欺诈，DOJ称瑞银的欺诈行为助长了2008年金融危机。案件后续进展值得关注。
编辑总结
美国司法部与瑞银之间的RMBS诉讼取证争议，凸显了金融机构在应对政府调查时文件披露和证人安排方面的合规挑战。DOJ的动议反映了其对瑞银延迟提交大量文件及未及时安排取证的不满，并寻求延长取证期限以完成证据开示。此案源于2008年金融危机前的RMBS销售行为，其审判结果可能对金融机构的问责产生重要影响。黄金形态通APP 将持续关注案件进展。
常见问题解答
问题：美国司法部为何要求延长取证截止日期？
回答：美国司法部要求延长取证截止日期，是因为瑞银在2021年后期才提交超过90万份文件（逾600万页），且未在2021年9月和10月提供任何证人可取证日期，导致取证积压。美国已发出34份取证通知，其中14份尚未安排，DOJ认为剩余取证无法在原截止日期前完成。
问题：瑞银被指控违反了哪项法律？
回答：瑞银被指控违反了1989年《金融机构改革、复苏和执行法》（FIRREA），基于邮件欺诈、电汇欺诈、银行欺诈和其他不当行为。
问题：此案涉及什么类型的证券？
回答：此案涉及住宅抵押贷款支持证券（RMBS），具体为2006-2007年间销售的40个RMBS交易，这些交易由次级和Alt-A抵押贷款支持。
问题：美国司法部最初何时对瑞银提起诉讼？
回答：美国司法部于2018年11月对瑞银集团及其几家美国关联公司提起诉讼，指控其在2006-2007年RMBS销售中存在欺诈行为。
问题：瑞银被指控的具体欺诈行为是什么？
回答：瑞银被指控在公开提交的发行文件中，故意歪曲贷款的关键特征，隐瞒贷款风险更高、更可能违约的事实，导致40个RMBS遭受重大损失。DOJ称这些欺诈行为助长了2008年金融危机。
关键词：RMBS, APP, UBS, AG, FIRREA, 美国
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