PRA对渣打银行处以4655万英镑罚款，创单一执法案件最高纪录

汇捷资讯监管合规关注「PRA对渣打银行处以4655万英镑罚款，创单一执法案件最高纪录」。文中涉及PRA、对渣打银行、APP、Prudential。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，英国审慎监管局（Prudential Regulation Authority，简称PRA）对渣打银行（Standard Chartered Bank，简称SCB）处以4655万英镑罚款。原因是该行未能以开放和合作的态度配合PRA，并在与PRA定制流动性预期相关的监管报告治理和控制方面存在缺陷。这是PRA在仅由PRA执行的执法案件中开出的最高罚单。

2017年10月，PRA因担忧美元流动性流出风险加剧，对SCB施加了临时额外流动性预期（即“流动性指标”）。该临时预期现已被移除。尽管SCB的整体流动性状况仍高于其核心流动性要求，但在2018年3月至2019年5月期间，SCB在报告该流动性指标时出现了五次错误，导致PRA无法可靠地了解其美元流动性状况。

关键要点

• PRA对SCB处以4655万英镑罚款，这是PRA在仅由PRA执行的执法案件中开出的最高罚单。
• SCB在2018年3月至2019年5月期间，就PRA的定制流动性预期进行了五次错误报告。
• 针对其中一次错误报告，SCB在进行了四个月的内部调查后才通知PRA，未能及时向PRA提供其合理预期应获知的信息。
• PRA调查发现，SCB支撑其监管报告的内部控制与治理安排未能有效实施或运作。
• SCB因此违反了PRA规则手册中的基本原则6和基本原则7。
• SCB同意解决此事，因此获得30%的罚款减免；否则罚款金额将为6650万英镑。

影响解读

此次罚款是PRA在单一执法案件中开出的最高金额，凸显了监管机构对银行监管报告准确性和配合态度的严格要求。SCB的流动性状况虽然整体仍高于核心要求，但错误报告导致PRA无法可靠掌握其美元流动性状况，这可能影响监管机构对银行风险状况的评估和及时干预能力。

此外，SCB在发现错误后延迟四个月才通知PRA，违反了开放与合作的基本原则。这一案例向市场传递了明确信号：金融机构必须及时、准确地向监管机构报告重大事项，并建立有效的内部控制和治理安排，以确保监管报告的可靠性。

关键对比

未来展望

此次罚款可能促使SCB进一步加强其监管报告治理和内部控制，确保未来及时、准确地履行监管报告义务。同时，其他金融机构也可能因此案例而审视自身的监管报告流程和与监管机构的沟通机制，以避免类似处罚。

PRA预计将继续保持对监管报告准确性和合作态度的高标准要求，未来可能对类似违规行为采取严厉执法行动。SCB的临时流动性预期已被移除，但其需持续满足核心流动性要求，并可能面临更严格的监管审查。

编辑总结

PRA对渣打银行处以4655万英镑罚款，创下该机构单一执法案件罚款纪录，反映了监管机构对银行监管报告质量和配合度的零容忍态度。SCB因五次错误报告和延迟通知而受罚，尽管其整体流动性充足，但报告缺陷影响了监管机构的有效监督。此案提醒金融机构必须建立健全的内部控制与治理安排，并保持与监管机构的开放合作。