CFTC与SEC因WhatsApp信息记录违规对摩根大通罚款2亿美元

汇捷资讯监管合规关注「CFTC与SEC因WhatsApp信息记录违规对摩根大通罚款2亿美元」。文中涉及WhatsApp、JPMorgan、Chase、Co。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，2021年12月17日，美国商品期货交易委员会（CFTC）和证券交易委员会（SEC）分别宣布与摩根大通（JPMorgan Chase & Co.）达成和解，因该公司未能按照监管要求保存和提供业务通信记录，且未能有效监督相关业务。CFTC对摩根大通旗下三家实体提出指控并达成和解，SEC则对摩根大通的经纪自营子公司J.P. Morgan Securities LLC（JPMS）提出指控并达成和解。两家监管机构合计对摩根大通处以2亿美元罚款。

关键要点

• CFTC指控摩根大通违反记录保存和监督规定，罚款7500万美元，并要求其停止进一步违规并采取补救措施。
• SEC指控JPMS未能保存书面通信，罚款1.25亿美元，并要求其改进合规政策和程序。
• 摩根大通承认了CFTC和SEC命令中所述的事实，并承认其行为违反了相关法律。
• 违规行为涉及至少自2015年7月以来，员工（包括高级别员工）使用个人短信和WhatsApp等未经批准的渠道进行业务通信。
• 这些通信未被保存，且无法在CFTC要求时及时提供。

影响解读

此次罚款是监管机构对金融机构使用未经授权通信渠道进行业务沟通的严厉打击的一部分。CFTC和SEC的联合行动表明，监管机构对记录保存和监管合规的重视程度日益提高。摩根大通作为全球最大的金融机构之一，其违规行为可能引发行业对其他银行类似做法的审查。此外，罚款金额巨大，可能对摩根大通的财务表现产生一定影响，但更重要的是，它向整个行业发出了明确的警示信号：必须严格遵守通信记录保存规定，否则将面临严厉处罚。

关键对比

未来展望

随着监管机构对电子通信记录的审查趋严，其他金融机构可能面临类似的调查和处罚。摩根大通已同意采取补救措施，包括改进合规政策和程序，这可能会成为行业最佳实践。未来，金融机构需要加强对员工通信渠道的监管，确保所有业务通信均通过 approved channels 进行并妥善保存。此外，监管机构可能会进一步更新规则，明确电子通信记录保存的要求，以适应不断变化的通信技术。

编辑总结

此次摩根大通因记录保存违规被重罚2亿美元，凸显了全球监管机构对金融机构合规要求的严格态度。使用WhatsApp等未经批准的通信工具进行业务沟通，不仅违反了公司内部政策，也触犯了监管法规。金融机构应引以为戒，加强内部控制和员工培训，确保所有业务通信符合记录保存要求，以避免类似的巨额罚款和声誉损失。