香港金管局对33 Financial Services Limited采取纪律处分

汇捷资讯监管合规关注「香港金管局对33 Financial Services Limited采取纪律处分」。文中涉及APP、FS、AML、Carmen。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，香港金融管理局（HKMA）于2022年1月14日宣布，已完成对33 Financial Services Limited（33FS）根据《支付系统及储值支付工具条例》（PSSVFO）进行的调查及纪律处分程序。金管局对33FS作出谴责，并命令其支付875,000港元的罚款，原因是33FS违反了PSSVFO第8Q条，未能符合PSSVFO附表3第2部第6(2)(b)条有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集（AML/CFT）措施的最低准则。

关键要点

此次纪律处分源于金管局的现场检查及进一步调查。调查发现，在2016年11月至2019年6月期间，33FS未能建立充足及适当的管控系统，以符合《储值支付工具（SVF）持牌人打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》的相关段落。具体而言，违规行为涉及33FS在以下两个范畴的管控系统缺失：

• 未能有效识别及管理洗钱/恐怖分子资金筹集风险；
• 未能实施适当的客户尽职审查及交易监控措施。

金管局在决定纪律处分时，考虑了多项因素，包括调查结果的严重性，以及需要向33FS及业界发出明确 deterrent 信息，强调有效管控及程序对处理洗钱（ML）及恐怖分子资金筹集（TF）风险的重要性。

影响解读

金管局执行董事（法规执行及打击洗钱）朱立翘女士（Ms Carmen Chu）表示：“尽管大部分储值支付工具行业因业务性质而属于较低洗钱/恐怖分子资金筹集风险，但随着业务规模及范围发展，较高风险情况可能出现，例如预付卡被滥用于提取由第三方（非持卡人）存款资助的现金。”

她补充说：“所有储值支付工具持牌人应参考此案例的教训以及金管局在指引及通函中提供的指导，持续努力建立有效的打击洗钱/恐怖分子资金筹集管控系统，以识别、评估及管理洗钱/恐怖分子资金筹集风险，尤其是在遇到较高风险情况时。”

此次纪律处分向市场传递了明确信号，即金管局对储值支付工具持牌人的打击洗钱/恐怖分子资金筹集合规要求持严格态度，违规者将面临处罚。

关键对比

未来展望

金管局强调，所有储值支付工具持牌人应从此案例中汲取教训，并参考金管局发布的指引及通函，持续完善打击洗钱/恐怖分子资金筹集管控系统。随着储值支付工具业务规模及范围扩大，较高风险情况可能增加，持牌人需特别警惕，并采取有效措施识别、评估及管理相关风险。

未来，金管局预计将继续加强对储值支付工具行业的监管，确保持牌人符合打击洗钱/恐怖分子资金筹集要求，维护香港金融体系的稳健性。

编辑总结

此次金管局对33FS的纪律处分，凸显了储值支付工具持牌人在打击洗钱/恐怖分子资金筹集方面合规的重要性。尽管行业整体风险较低，但业务发展可能带来新的风险点，持牌人必须保持警惕，建立有效的管控系统。金管局的行动也向市场表明，其将严格执行相关法规，对违规行为采取果断措施。对于投资者及用户而言，选择合规经营的储值支付工具服务商至关重要。