爱尔兰央行发布VASP反洗钱框架缺陷通报，90%申请已获反馈

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背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，爱尔兰央行（Central Bank of Ireland）今日发布了一份关于虚拟资产服务提供商（VASPs）的公报，旨在帮助申请注册的公司加强其申请材料和反洗钱与反恐融资（AML/CFT）框架。自2021年4月23日起，VASPs须遵守《2010年至2021年刑事司法法》下的相关AML/CFT义务，并须向央行申请注册。央行目前正在推进注册申请的评估工作，并已向90%的申请者就其拟议的AML/CFT框架提供了反馈。

关键要点

央行在公报中列出了评估过程中发现的关键问题，并阐述了其对关键AML/CFT要求的期望。主要发现包括：

• 绝大多数申请者对关键AML/CFT义务缺乏理解和合规；
• 存在显著的控制缺陷；
• 合规缺失与控制缺陷相结合，导致大量申请公司无法向央行证明其能够履行AML/CFT义务。

此外，央行建议，注册VASPs将与所有受监管实体一样，需缴纳监管费。

影响解读

央行强调，有效的监管以防止金融犯罪有助于支持虚拟资产等新市场的创新。央行在爱尔兰打击洗钱和恐怖融资（ML/TF）中扮演着重要的守门人角色，旨在确保受监管的金融服务提供商具备必要的风险文化以及风险和控制框架，以最小化其产品或服务被犯罪分子用于ML/TF的风险。

执法与反洗钱总监Seána Cunningham表示：“所有受央行AML/CFT监管的机构必须能够证明其拥有稳健的AML/CFT控制框架，并符合相关义务。央行仅会在确信企业能够持续履行AML/CFT义务时才会予以注册。所有当前和潜在的VASP申请者都应审阅公报内容，并采取行动纠正相关缺陷。从事VASP活动的公司还须注意，未注册可能导致重大的刑事和/或行政制裁。”

值得注意的是，央行对VASPs的监管仅限于AML/CFT目的，其职责范围不延伸至消费者保护。

关键对比

以下为央行评估过程中发现的主要问题概览：

未来展望

央行将继续评估VASP注册申请，并期望申请者根据公报内容纠正缺陷。注册VASPs将需缴纳监管费，并持续接受AML/CFT监管。未注册而从事VASP活动可能面临刑事和/或行政制裁。央行提醒所有当前和潜在的申请者审阅公报并采取相应行动。

编辑总结

爱尔兰央行此次公报揭示了VASPs在AML/CFT框架方面的普遍不足，强调了合规的重要性。对于希望进入爱尔兰市场的虚拟资产服务提供商而言，加强AML/CFT框架不仅是注册的前提，也是持续运营的必要条件。央行的严格把关有助于维护金融系统的完整性，同时为创新提供安全的环境。