FCA对The TJM Partnership Limited处以203.87万英镑罚款｜监管合规

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背景概述

根据黄金形态通APP 报道，英国金融行为监管局（FCA）对The TJM Partnership Limited（已进入清算程序）处以2,038,700英镑罚款，原因是该公司未能确保拥有有效的系统和控制措施，以识别和降低其业务中的金融犯罪和洗钱风险。

这是FCA就cum-ex交易提起的第三起案件，也是迄今为止金额最大的一笔罚款。这反映了在较长时期内存在的多起严重不当行为。

TJM在2014年1月至2015年11月期间，缺乏足够的程序、系统和控制措施，以识别和减轻其被用于协助欺诈交易和洗钱的风险，涉及代表Solo Group客户进行的交易。
该公司未能充分应用其反洗钱政策，也未适当评估、监测和减轻金融犯罪风险。
TJM代表Solo Group客户执行的交易呈现循环交易模式，高度暗示金融犯罪，似乎是为了在丹麦和比利时安排预扣税退税。
TJM执行了价值约590亿英镑的丹麦股票交易和200亿英镑的比利时股票交易，并收取了140万英镑佣金，占该公司当期收入的很大比例。
该公司还未能识别或上报与Solo Group业务相关的另外两起潜在金融犯罪担忧和洗钱风险，涉及无明显经济目的、仅用于在客户间转移430万欧元暴利利润的交易，以及未经适当尽职调查接受第三方付款。

此次罚款是FCA针对cum-ex交易采取的最新执法行动，表明监管机构对金融犯罪和洗钱风险的持续关注。TJM未能履行其反洗钱义务，导致其被用于协助可能涉及税务欺诈的交易，损害了英国金融市场的诚信。

由于TJM同意解决所有事实和责任问题，其根据FCA的和解折扣计划获得了30%的折扣。若无折扣，罚款金额将更高。此案也向其他金融机构发出警示，必须建立有效的系统和控制措施，以识别和减轻金融犯罪风险。

FCA将继续打击金融犯罪和洗钱行为，预计未来还会有更多与cum-ex交易相关的执法行动。金融机构应加强反洗钱和金融犯罪防控措施，确保遵守监管要求，避免类似处罚。

此案也提醒市场参与者，监管机构对交易模式的审查日益严格，特别是涉及跨境税务安排的交易。

FCA对TJM的罚款凸显了金融机构在反洗钱和金融犯罪防控方面的责任。TJM因未能建立有效的系统和控制措施，被用于协助可能涉及税务欺诈的交易，最终面临巨额罚款。此案是FCA针对cum-ex交易的第三起执法行动，也是金额最大的一笔，表明监管机构对此类行为的零容忍态度。金融机构应引以为戒，加强合规建设。

问题：FCA对TJM的罚款金额是多少？

回答：FCA对The TJM Partnership Limited处以2,038,700英镑罚款。由于TJM同意解决所有事实和责任问题，其获得了30%的和解折扣。

问题：TJM的违规行为发生在什么时间？

回答：违规行为发生在2014年1月至2015年11月期间。

问题：TJM涉及哪些交易？

回答：TJM代表Solo Group客户执行了价值约590亿英镑的丹麦股票交易和200亿英镑的比利时股票交易，并收取了140万英镑佣金。

问题：这是FCA针对cum-ex交易的第几起案件？

回答：这是FCA就cum-ex交易提起的第三起案件，也是迄今为止最大的一笔罚款。

问题：TJM为何获得罚款折扣？

回答：因为TJM同意解决所有事实和责任问题，根据FCA的和解折扣计划，其获得了30%的折扣。